Законна ли игра на бирже криптовалют?

Игра на бирже криптовалют — В чём особенность такой торговли?

Законна ли игра на бирже криптовалют?

_______

_______

План:

— Принципы торговли— Важные правила для биржи криптовалюты— Три главных элемента технического анализа при торговле криптовалютой— Классический арбитраж 2018 (простой)— Как заработать на рынке цифровых валют?— Плюсы и минусы сайтов для заработка цифровой монеты— Как правильно торговать криптовалютами— Лучшие стратегии— Особенности криптовалютных бирж

— Заключение

Обменные операции и спекуляции на биржах криптовалют идентичны любой другой. Для получения прибыли надо купить подешевле, продать подороже. То есть, точно также, как и при инвестициях в обычную валюту.

Естественно, что база инструментов и принцип определения целей для торговли ставятся таким же образом, как и на рынках ценных бумаг или форексе. Получить прибыль, торгуя виртуальными деньгами, не составит проблемы для тех, кто знает основы торговли на рынке акций, ценных бумаг и национальных валют.

Основные составляющие, которыми оперирует участник торговли на бирже криптовалют можно представить следующим списком:

1) график;2) ордера sell, buy для продажи и покупки;3) история заключенных сделок;

4) объемы торгов, проводимых на бирже(-ах).

Рекомендую статью Стратегии торговли на Форекс.

________

— Важные правила для биржи криптовалюты

________

Новичкам, да и многим уже ознакомленным с биржами криптовалют желательно ознакомиться со списком основных тезисов:

1) Жадность — основной враг любой торговли.
Никогда не стоит ждать дополнительного роста или падения, если об этом убедительно не говорит прогноз, лучше перестраховаться и остановиться вовремя или же войти на существующих условиях, не дожидаясь идеального варианта.

2) Терпение залог прибыли.
Это касается как сопровождения открытых позиций, так и выжидания для получения более убедительных сигналов для входа. Этот простой тезис позволит понять, как торговать криптовалютой, избегая излишних импульсивных входов и выходов в ожидании сильного движения.

3) Предельно важно всегда контролировать стакан со списком котировок.
Стакан – это основной источник информации для биржи.

4) Объем и капитализация для рынков являются ключевыми факторами, отражающими настроение других игроков.
Потому только зная данные характеристики, можно четко прогнозировать поведение котировок.

Вас может заинтересовать статья Бинарные опционы.

________

— Три главных элемента технического анализа при торговле криптовалютой

________

Технический анализ используется для анализа истории рынка (и его психологии), чтобы прогнозировать будущее. Есть мнение, что ТА в криптовалюте важнее, чем на обычном рынке. Причина в том, что эта система достаточно молода по сравнению с тем же Форексом. Так как рыночная капитализация еще не велика, криптовалюта более волатильна и сильнее колеблется.

Три главных элемента технического анализа:

1) Линии тренда (поддержка, уровень сопротивления)

2) RSI (индекс относительной силы)

3) Фигуры (флаги, двойное дно/вершина, голова и плечи и т. д.)

Если вы сможете изучить эти основы и применить их правильно, вы станете победителем на рынке.

Советую ознакомиться со статьей Обязательная составляющая для получения прибыли.

________

— Классический арбитраж 2018 (простой)

________

Это разновидность так называемого пространственного обмена, где сделки проводятся с одинаковым финансовым инструментом, торгуемым на разных биржах. Наша цель — заработать. Задача: купить подешевле в одном месте и продать дороже в другом.

Так как прибыль получается из-за неэффективности самой системы исполнения и агрегации ценовых котировок, классический арбитражный метод считается практически безрисковым. Минимальный риск конечно есть, но о нём позже.

Собственно, простейший арбитраж выглядит примерно так: Покупаем валюту 1 за валюту 2 по низкой цене Переводим валюту 1 на другую биржу Продаем валюту 1 за валюту 2 по более высокой цене Профит.

Для начала нужно промониторить котировки на разных торговых площадках и найти криптопары с наибольшей разницей в цене между ними. Затем подсчитать предполагаемую прибыль с учётом комиссий. Если результат подсчёта положительный — совершаем двойной обмен.

Классический арбитраж криптовалют в 2018 году ещё актуален при следующих условиях:

1) Ваш депозит более 100$ (можно меньше, но заработок будет копеечный)

2) Комиссия за сделки и переводы средств между биржами меньше вероятной прибыли.

3) Арбиртажим в период малоактивных торгов с небольшими объёмами, чтобы успеть заработать до существенного изменения цены не в нашу пользу.

4) Разница котировок криптопары более от 2%

Вам будет интересно узнать как выигрывать на бирже.

_________

— Как заработать на рынке цифровых валют?

_________

Принцип работы бирж криптовалюты ничем не отличается от бирж, работающих исключительно с долларами, йенами и другими общепринятыми валютами мира. Как заработать на бирже криптовалют? Очень просто. Нужно купить Биткоины дешево, а продать — дорого. Разница между первым и вторым показателем и будет вашей чистой прибылью.

Торги проводятся в виде аукциона. Текущий курс валюты устанавливает маклер, он учитывает курс предыдущих торгов, а также — ориентируется на Центральный Банк. Обрушить курс на бирже может что угодно — даже плохая погода. Поэтому, трейдер должен держать ситуацию под контролем.

Одна из самых распространенных ошибок начинающих спекулянтов — слив валютных резервов при падении курса. Новички не умеют ждать, боятся потерять еще больше и часто — остаются в минусе. Заработок на бирже криптовалют требует выдержки и терпения.

Возможно вам будет интересно почитать Как играть и выигрывать на бирже.

________

— Плюсы и минусы сайтов для заработка цифровой монеты

_________

Любая форма анализа и прогноза, которые так активно предлагают новичкам в сфере торговли криптовалютой, является провальной. Дело в том, что Форекс и другие крупные биржи не работают с криптовалютой в силу высоких рисков и низкой предсказуемости.

В сфере электронных денег всего 1 человек, имеющий на руках 20—30 миллионов долларов, в течение часа может как увеличить, так и снизить курс на 50%. Поэтому, все прогнозисты, рассказывающие вам как заработать на криптовалюте, в большинстве случаев ошибаются.

Криптовалюта абсолютно не стабильна. По состоянию на 2013 год ее курс вырос более чем на 5 тысяч процентов. Разумеется, с долларом или евро такого просто не может произойти (точнее, в этом случае произойдет крах мировой экономики).

Но волантильность — это не всегда плохо. Например, в классической бирже вам нужно вкладывать как можно больше денег, чтобы получать приличный доход.

А вот на биржах криптовалют в некоторых случаях достаточно вложить всего 5—10 тысяч рублей и в течение года стать богаче в тысячу раз.

К сожалению, найти грамотные новости по курсу криптовалют и разумные прогнозы практически невозможно. Работа с Биткоинами и другими криптовалютами всегда сопровождается множеством рисков, но здесь вы хотя бы сможете «выпить шампанского». Тем, кто не любит рисковать, лучше не использовать сайты для заработка криптовалюты, а выбирать Форекс и другие классические биржи.

Источник: http://blog-forex.org/igra-na-birzhe-kriptovalyut-v-chjom-osobe.html

Законны ли биткоины в Украине

Законна ли игра на бирже криптовалют?

В последнее время интерес к виртуальным валютам существенно оживился. Этому способствует кризис отечественной банковской системы, нестабильность гривны, изменчивый курс валют и другие  сложности, с которыми столкнулся бизнес.

Преимущество виртуальных денег заключается в том, что они не подвержены вышеперечисленным рискам.

Эмиссия криптовалюты децентрализована, ограничена и автоматизирована, все расчеты производятся анонимно, а трансакции даже в самые удаленные уголки мира могут занимать считанные секунды.

К истокам  

Началом истории криптовалют принято считать 2008 год, когда в Интернете появился документ с описанием биткойна, опубликованный под именем Сатоси Накамото (Satoshi Nakamoto).  Неизвестно, кто скрывался и продолжает скрываться под этим псевдонимом, был ли это один автор или группа разработчиков.

https://www.youtube.com/watch?v=h4NxKeL0XZc

Первоначально виртуальная валюта была востребована только в среде математиков, криптографов, а также людей, увлечённых компьютерными и сетевыми технологиями. Тогда цифровые расчеты  служили лишь доказательством того, что возможны электронные деньги, не имеющие гарантированного обеспечения.

В 2010 году был создан первый обменник, где можно было обменять криптовалюту (биткоины) на доллары. Этот же год был ознаменован первым приобретением, при котором платежным инструментом выступала цифровая валюта, а именно – один пользователь системы приобрел у другого две пиццы. Стоимость покупки составила 10 000 биткоинов (в переводе на доллары по текущему курсу, это примерно 25 долларов).

Глобальная интеграция виртуальной валюты  произошла в 2014 году. Катализатором этого процесса стали новости о начале приема криптовалютных платежей бизнес-гигантами Microsoft, Dell, Greenpeace, Virgin Galactic, Wikipedia. В первую очередь, корпорации стали использовать преимущества цифровых валют для повышения уровня продаж товаров и услуг.

Заключив партнерство с BitPay, Microsoft добавил биткойн в качестве способа оплаты различного цифрового контента, в том числе мобильного, а также оплаты за игры и подписки Xbox.

Сегодня же этот вид платежей приобретает небывалую популярность в наиболее развитых странах мира. Так, например, частная космическая компания Ричарда Бренсона – Virgin Galactic еще в 2013 году заявила о своей вере в криптовалюту, предлагая оплачивать ей полеты в космос.

В Индонезии такие цифровые деньги  используются в продуктовых магазинах. А на Кипре за крипту можно даже оплатить обучение в университете. Но, не смотря на популярность виртуальных расчетов, на деле мало кто знает о том, насколько они законны, можно ли в них инвестировать и с какими рисками придется столкнуться тем, кто решит  использовать электронные деньги  в качестве платежа?

Это связано, в первую очередь, с огромным количеством мифов, которые сопровождают виртуальные деньги, с момента их появления.

Разоблачая мифы

1. Криптовалюта незаконна

Это самый распространенный миф. Криптовалюта в данный момент официально в Украине не запрещена. Называть ее незаконной – некорректно. Следуя правилу “разрешено все, что не запрещено”, по всему миру криптовалюту, в частности, биткойн, используют как средство платежа.

Во многих странах электронные деньги официально признаны “частными деньгами” или финансовым активом, который подчиняется общим правилам финансового регулирования.

2. Цифровые деньги созданы для финансирования терроризма

Утверждение, что виртуальные деньги были созданы в террористических целях и разрушения экономики, совершенно не соответствует истине.

Криптовалюта является только одним из финансовых инструментов, применение которых зависит от того, в чьих руках она находится. Надо учесть, что наличные деньги для нелегальных операций используют намного чаще, но это не становится причиной для критики или запрета налички.

3. Крипта – это гигантская финансовая пирамида

Многие склонны считать криптовалюту очередной финансовой пирамидой. Однако ученные-экономисты все чаще опровергают такие подозрения. В отчёте 2014 года Совет  Федерации Швейцарии в ответ на неоднократно поднимавшийся вопрос, является ли “биткойн” финансовой пирамидой, официально заявил, что система виртуальных денег не делает типичные обещания прибыли, поэтому пирамидой считаться не может.

Аналогичный вывод содержит заключение правительства Великобритании. Так, в документе под названием “Цифровые валюты: ответ на запрос информации” центральный аппарат Великобритании указал, что использование цифровых валют представляет минимальные риски для финансовой стабильности и кредитно-денежной системы государства.

Правовое регулирование в Украине и мире

Первое, что следует отметить: криптовалюта, с точки зрения национального законодательства, не является деньгами.

Еще в ноябре 2014 года Национальный банк дал разъяснение, что он рассматривает “виртуальную валюту” биткойн как денежный суррогат, который не обеспечен реальной стоимостью, и не может использоваться физическими и юридическими лицами на территории Украины как средство платежа, поскольку это противоречит нормам украинского законодательства.

Однако разъяснение НБУ не устанавливает ответственность за использование криптовалют и потому  является скорее предостережением, чем нормой.

Суды, рассматривая споры относительно виртуальных расчетов, приходят к единогласному мнению, что криптовалюта не является ни вещью, ни имущественными правами и вообще не несет в себе никаких материальных признаков.

В мире отношение к системе виртуальных денег существенно отличается. Некоторые страны всячески их поощряют (Австралия, Германия, Нидерланды, Новая Зеландия, Сингапур),  некоторые – устанавливают для цифровых денег серьезные ограничения  (Индонезия, Китай, Россия).

Прямые запреты на сегодняшний день установлены только в  Боливии, Эквадоре, Таиланде и Вьетнаме. А большинство правительств выбрали линию нейтралитета, избегая каких-либо решений относительно виртуальной валюты.  

В некоторых странах, например, в Японии, криптовалюта признается финансовым активом. При этом электронные деньги не считается законным платежным средством, а рассматриваются как средство обмена.

В Канаде же, напротив, можно даже получить цифровую заработную плату. А криптовалюта, полученная в результате майнинга, облагается подоходным налогом.

Испания еще в 2014 году признала биткойн официальной платежной системой. Эта инициатива исходила от налоговой инспекции страны, которая провела анализ использования криптовалюты в стране и пришла к выводу, что этот процесс необходимо легализировать и обложить налогом.

Особый подход к оценке виртуальных денег демонстрирует  Россия. Так, еще в феврале 2014 года генеральная прокуратура РФ объявила криптовалюту как денежный суррогат, который активно используется наркомафией для осуществления платежей при реализации наркотиков. А в 2015 году в Госдуму поступил законопроект, предусматривающий уголовную ответственность за майнинг и распространение криптовалют.

Исходя из такой статистики, напрашивается вывод, что признание цифровой валюты во многом зависит от степени развития страны.

Государства со слабой экономикой не готовы к внедрению подобных платежных систем. И наоборот, высокоразвитые страны все же стремятся урегулировать электронные платежи, взяв их под свой контроль и обложив налогами.

Налогообложение

Действующий налоговый кодекс Украины обязывает декларировать доход, полученный  на территории Украины и уплачивать соответствующие налоги.  Уклонение от уплаты налогов является правонарушением и грозит привлечением виновных к административной и уголовной ответственности.

В тоже время, пока биткойн официально не признан в Украине, то и администрировать операции с криптовалютой, фактически, невозможно.

Касательно этого существует показательное решение Европейского суда по правам человека от 22 октября 2015 года в деле “Хедквист против Швеции”, где суд постановил, что операции с биткойнами и другими виртуальными валютами на территории Евросоюза не должны облагаться налогом на добавленную стоимость.

Поводом для юридического рассмотрения статуса криптовалют послужило полученное властями Швеции обращение от гражданина страны Дэвида Хедквиста. Он планировал официально запустить коммерческий сервис, который бы обменивал биткойны на традиционные валюты и обратно.

Однако, изучив вопрос, Хедквист обнаружил, что подобные сделки облагаются НДС, так как биткойны имеют юридический статус товара. А налоги в Швеции, и без того слишком высокие. В итоге Европейский суд постановил, что, поскольку биткойны были созданы лишь “как средство платежа”, то их следует рассматривать как традиционную валюту, а не как товар.

Соответственно, по новым европейским правилам, сделки, связанные с валютами, банкнотами и монетами, используемыми в качестве законного платежного средства, не должны облагаться налогом на добавленную стоимость.

Следует отметить, что решения Европейского Суда являются обязательными на территории Украины. Соответственно, в спорах с налоговой суды часто ссылаются на решение в деле “Хедквист против Швеции”  и приходят к единогласному выводу, что операции с криптовалютой не должны облагаться НДС.

Такая позиция, например, была отображена в постановлении Харьковского окружного административного суда от 13 октября 2016 года № 820/5120/16 по иску предприятия об отмене индивидуальной налоговой консультации.

При этом нужно учитывать, что упомянутое судебное решение касается только НДС. Так, доход физического лица, полученный в виде цифровой валюты, в Украине облагается налогом по стандартной ставке 18%, а прибыль юридических лиц  – в зависимости от системы налогообложения такого лица.

Риски

Риски, связанные с использованием  цифровых денег,  несомненно, существуют. Однако они связаны не столько с самой криптовалютой, сколько с отсутствием конкретных норм права, регулирующих ее обращение.

Сегодня основным риском, связанным с подобными расчетами является то, что налоговая служба может признать такие операции нереальными, а саму сделку – ничтожной. Однако, при надлежащем документальном оформлении трансакций, и  этот риск можно минимизировать.

Что касается уголовной ответственности за использование криптовалют, то этот риск скорее  преувеличен.  Анализ реестра судебных решений показал, что лица, использовавшие биткойн в личных и законных целях, к уголовной ответственности не привлекались.

Конечно, как и любая другая новая технология, криптовалюты для многих могут показаться сложными и подозрительными. Но следует помнить не только о рисках, но и перспективах.

Так или иначе, независимо от мнения правительства, виртуальные деньги существуют и используются в Украине. И чем  раньше государство перестанет закрывать на это глаза и урегулирует правовой статус криптовалют, тем быстрее и качественнее изменится наш финансовый рынок.

Наталья Мисник, юрист юридической фирмы Астерс

Источник: https://www.epravda.com.ua/rus/publications/2017/08/11/627993/

Покупка и продажа криптовалют в России: способы, легализация, риски

Законна ли игра на бирже криптовалют?

Операции с криптой законодательно еще не регулируются, и следовательно ничего не нарушают.

Однако, с 1 января 2020 вступают важные изменения в российское законодательство о валютном регулировании, а осенью 2019 может быть принят закон о регулировании оборота криптовалют.

Чтобы не нарушить валютное, налоговое или даже уголовное законодательство, предлагается обзор легальных способов покупки и продажи крипты.

Цель ведь не столько совершить физический обмен, сколько получить возможность свободно распорядиться честно заработанными деньгами. Информация ниже может быть полезна только если вы не собираетесь хранить крипту вечно, а планируете выводить часть в фиат и иметь легальные доходы. Под катом вы узнаете:

  • почему без подтверждающих документов придется платить налоги по-полной;
  • в каких странах с 2020 года можно будет полноценно пользоваться банковскими счетами, не опасаясь диких штрафов;
  • почему аккаунты в AdvCash, Payeer, Transferwise, Bitfinex, Bitstamp, Exmo… и любых других финансовых организациях, включая платежки и биржи, нужно будет декларировать с 2020 года;
  • как у налоговых органов появляется информация о наших доходах в РФ и зарубежом и почему реальный срок давности по правонарушениям составляет не 3, а почти 5 лет.

Купить криптовалюту – легко!

Если задача легализации крипты и доходов не стоит – то приобретать крипту в пределах ₽6М можно любыми способами и без серьезных последствий. Покупку в пределах ₽75К..₽180К можно оплатить банковской картой в популярных мобильных приложениях, свободно доступных в AppStore и GooglePlay.

Закрыть сделку на любую сумму и на выгодных условиях можно через обменники и p2p-площадки, но потребуется соблюдать меры предосторожности и не рассчитывать на подтверждающие документы.

Проводить средние по объему сделки можно через платежные системы, например AdvCash и Payeer, которые удобно пополняются через Qiwi и Яндекс.Деньги, но требуют идентификацию, а комиссии и курсы там не радуют.

Пожалуй, наилучший способ приобретения крипты – напрямую на биржах (exmo, cex, kraken, bitfinex, bitstamp, возможно currency.com и др.), они работают с российскими резидентами, закрывают сделки по рыночным курсам и предлагают разумные комиссии на ввод и вывод фиатных средств.

Сравнение способов покупки криптовалют:

Пополнение депозита на биржах производится посредством банковского перевода. К сожалению, российские банки нелояльно относятся к исходящим валютным платежам в целом, а для приобретения крипты в особенности.

Дело в том, что ЦБ РФ и Росфинмониторинг в своих письмах расценивают операции с криптовалютами как сомнительные, а для банков такие письма являются де-факто законом.

Действия банков могут выражаться в требовании предоставить подтверждающие документы, ограничении операций по счету, а возможно и в отказе в дальнейшем обслуживании.

Предпочтительно иметь счет в зарубежном банке, чтобы использовать его как транзитный – т.е. сначала выводить на него средства со своего счета в российском банке, а уже затем с него переводить на биржу.

В идеале – в европейском банке, чтобы использовать как международные переводы Swift, так и внутриевропейские Sepa.

Разумеется, данный счет необходимо задекларировать в налоговой, ежегодно подавать отчетность и использовать в полном соответствии с российским валютным законодательством.

Вероятно, наступит момент, когда крипту захочется продать, чтобы задекларировать и легализовать доход или его часть.

Для легализации дохода от продажи крипты физлицу потребуется подать декларацию 3-НДФЛ, к которой необходимо приложить документы, подтверждающие как покупку, так и продажу.

Если документы на покупку крипты имеются – налог нужно заплатить с разницы между ценой продажи и покупки. Иначе, если подтверждающих документов нет, то платить налог придется со всей суммы продажи.

Подтверждающие документы – это договор и платежные документы. Например, оферта с сайта и скриншоты из личного кабинета могут заменить договор. Выписка по счету или карте из российского банка или платежной системы совершенно точно является платежным документом. А вот скриншоты с localbitcoins и чеки из непонятных терминалов – вряд ли будут считаться подтверждающими документами, хотя бы потому что ресурс localbitcoins в России заблокирован, а нефискальные чеки являются просто бумагой. Вопрос конечно дискуссионный, но доказывать свою правоту придется уже в суде.

Продать криптовалюту сложнее, чем купить

И дело не столько в технике и экономике вопроса, а сколько в соблюдении валютного и налогового законодательства. Для легальной продажи крипты требуется позаботиться о подтверждающих документах и заплатить налоги.

Минфин и ФНС в своих письмах придерживаются позиции, что крипта – это имущество, и следовательно, при продаже криптовалюты физлицу нужно заплатить налог на доход. Это означает, что по итогам года физлицо самостоятельно подает декларацию и оплачивает налог.

Все можно сделать удаленно через личный кабинет налогоплательщика на nalog.ru.

Существует мнение, что к документам, подтверждающие продажу, требований предъявляться меньше, т.к. это сумма добровольно декларируемая налогоплательщиком.

Однако, рекомендуется относиться к ним так же серьезно, как и к документам на приобретение крипты, т.к. обе суммы участвуют в определении налоговой базы, а следовательно могут быть перепроверены налоговым органом.

Срок давности по налоговым правонарушениям составляет 3 года в теории и до 5 лет на практике (пруф).

Легальный вывод средних и крупных сумм возможен только на банковский счет. До конца 2019 года выводить средства от продажи крипты на свой зарубежный счет нельзя, по крайней мере если вы являетесь российским резидентом.

Данная операция не входит в список разрешенных в соответствии со 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В случае нарушения предусмотрен штраф 75%..100% от суммы транзакции.

Однако, с 1 января 2020 года вступят в действие изменения в 173-ФЗ, и правила игры изменятся.

Хорошая новость в том, что с 2020 года можно будет полноценно пользоваться счетами в зарубежных банках и выводить на них средства от продажи крипты без каких-либо штрафов, но только если этот банковский счет открыт в банке на территории страны-члена ФАТФ или ОЭСР, и страна обменивается с РФ налоговой информацией (финансовой информацией или страновыми отчетами).

Для наглядности и удобства подготовлен список стран, в которых можно открывать счет и выводить на него средства от продажи крипты без каких-либо штрафов – 42 страны на сентябрь 2019:

Плохая новость в том, что декларировать нужно будет счета не только в банках, но и аккаунты в любых организациях финансового рынка. Расшифровку данного термина ФНС, Минфин и ЦБ приводят в документе, но с оговоркой, что список не исчерпывающий. Если следовать букве закона – то декларировать нужно любые счета и аккаунты, в т.ч.:

  • в кредитных организациях, включая платежные системы;
  • у профессиональных участников рынка ценных бумаг, включая брокеров и доверительных управляющих;
  • в инвестиционных фондах и любых других структурах, которые принимают от клиентов как денежные средства, так и финансовые активы для хранения, управления, инвестирования или каких-либо сделок.

Имеет смысл задекларировать счета и аккаунты зарубежных платежных систем и бирж, и сделать это до февраля 2020 года. По крайней мере точно стоит задекларировать аккаунты, обороты или остатки по которым превышали ₽600К (за какой-либо календарный год, с 01-янв по 31-дек). Не декларировать счета не рекомендуется. ФНС автоматом получает информацию о наличии зарубежных счетов, оборотах и остатках в рамках автоматического обмена налоговой информацией (CRS). Любой регулируемый финансовый институт (платежная система, обменник, биржа) направляет в налоговую службу своей страны информацию о зарубежных бенефициарах, и уже далее из налогового органа своей страны информация раз в год уходит в ФНС России или чаще по запросу. Вот например лишь некоторые из известных платежных систем, они все с лицензиями, а следовательно регулируются и пушат информацию в налоговые органы:

  • e-Payments (лицензия FCA, UK),
  • Advcash (лицензия IFSC, Бейлиз),
  • Payeer (лицензия FSC, Ванатау),
  • Transferwise (лицензии BaFin, Германия и FCA, UK),
  • Payoneer (лицензия FinCEN, US и FSC, Гибралтар).

По входящим валютным платежам на российский счет банк будет запрашивать обосновывающие документы, т.к. согласно письмам ЦБ РФ и Росфинмониторинга, операции с криптовалютами являются сомнительными в смысле 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Время рассмотрения документов, а соответственно и время холда платежа, будет зависеть от суммы, банка и региона, наличия premium или private banking и качества подготовки документов. Аналогичным образом банк может запросить подтверждающие документы по входящим операциям на карточный счет, просто это может быть не сразу, а при срабатывании AML/CFT триггеров.

Стоит иметь ввиду, что у ФНС есть рабочий механизм получения информации о сомнительных транзакциях по цепочке Банк (платежная система) → ЦБ → Росфинмониторинг → ФНС. Согласно межведомственного соглашения, такая информация пушится по мере выявления автоматом.

Продать крипту можно конечно в обменнике или на p2p-площадке, но тогда возможности правовой защиты будут отсутствовать, а подтверждающие документы в виде скриншотов могут быть забракованы, например по причине блокировки интернет-ресурса на территории РФ, либо по невозможности идентифицировать другую сторону сделки.

Суды в своих решениях склоняются к тому, что такие операции анонимные и совершаются сторонами на свой страх и риск.

Правоохранительные органы рассматривают любые операции с криптовалютой как потенциально противозаконного характера.

И если сумма обмена превышает ₽6М и отсутствуют документы, подтверждающие легальность происхождения средств, то при неудачном стечении обстоятельств есть риск попасть под ст. 174 УК РФ.

Сравнение способов продажи криптовалют:

Итоги

  1. Если планируется только покупать крипту и хранить вечно –
    т.е. если не рассчитываться ею и не выводить в фиат – тогда делать ничего не требуется. На данный момент в 2019 году все способы приобретения криптовалюты с точки зрения закона легальны. Но если будет принят закон, регулирующий оборот криптовалют, то вероятно появятся какие-то ограничения.
  2. Если планируется продавать крипту, а часть дохода легализовывать – то нужно похлопотать о подтверждающих документах каждый раз при покупке и при продаже крипты, это пригодится для банка и налоговой.
  3. Если планируете работать с серьезными объемами – полезно перейти на premium banking При получении средств в российский банк, если операция покажется подозрительной, а предоставленные вами документы банк не устроят, он сольет информацию по цепочке: Банк → Росфинмониторинг → ФНС. Дальше может ничего и не последовать, но это не точно.

    Если планируете работать с крупными объемами, то будет полезно перейти на premium banking, обзавестись персональным менеджером и проговорить с ним свои намерения покупать-продавать крипту, используя российский счет.

  4. Если требуется работать с крупными объемами на минимальных комиссиях и рисках Имеет смысл выстраивать схему с зарубежной компанией в одной из crypto-friendly юрисдикций (Эстония, Мальта, Швейцария, Гибралтар и др.).
  5. Удачное время, чтобы открыть зарубежный счет
    Получать средства в зарубежный банк в 2019 году не рекомендуется, т.к.

    штраф за нарушение валютного законодательства – 75%..100% от суммы. Начиная с 2020 года для счетов из списка разрешенных стран эти санкции отменяются, и ими можно пользоваться свободно. Удачное время, чтобы подобрать европейский банк, съездить и открыть счет.

  6. До 1 февраля нужно задекларировать аккаунты в любых зарубежных платежных системах и биржах
    Начиная с 2020 года, нужно декларировать аккаунты в любых зарубежных платежных системах и биржах. Если не задекларировать – штраф ₽5К, если не подавать отчетность – штраф ₽20К ежегодно, а если выводить на такие счета средства –штраф 75%..100% от суммы.

    Вывод один: активно использовать счета и аккаунты можно только в тех финансовых институтах, которые зарегистрированы в одной из разрешенных стран, а до 1 февраля 2020 подать уведомление.

  7. До 30 апреля нужно подать декларацию 3-НДФЛ и заплатить налог При продаже крипты возникает доход, а потому до 30 апреля следующего года нужно подать декларацию 3-НДФЛ на nalog.ru и до 15 июля оплатить 13% налог. Если не заплатить налоги, то на сумму неоплаты будет начисляться пеня (7,25%/300 в день) + штраф 20%..40% от суммы. Пени начисляются за все время и не имеют предела сверху. И вопреки расхожему мнению про срок давности по налоговым нарушениям в 3 года, технически он может составлять до 5 лет.

Оригинал статьи размещен на моем сайте: lite.legal/how-to-legalize-cryptocurrency-income

Вопросы и мнения приветствуются!

Источник: https://habr.com/ru/post/467807/

Как начать играть на криптовалютной бирже (и стоит ли это делать)

Законна ли игра на бирже криптовалют?
https://www.znak.com/2017-12-07/kak_nachat_igrat_na_kriptovalyutnoy_birzhe

2017.12.07

Jaap Arriens/ZUMAPRESS.com / Global Look Press

Ажиотаж вокруг криптовалют остается одним из главных трендов 2017 года. Сегодня стоимость биткоина пробила отметку в 15 тыс. долларов и продолжает расти.

При этом все больше среди майнеров набирает популярность торговля на криптовалютных биржах. Znak.

com выяснил у одного из спекулянтов, как начать играть на бирже, сколько нужно вложить средств, какие опасности поджидают начинающего игрока и чем криптовалютные биржи отличаются от обычных.

Внимание! Не воспринимайте этот текст как финансовую инструкцию или руководство к действиям. Это информационный материал. Чтобы эффективно играть на бирже, вам понадобится куда больше знаний.

Что такое криптовалютный трейдинг

Трейдинг — это торговля на рынке различными активами: например, акциями, облигациями, другими ценными бумагами или товарами.

Криптовалютные трейдеры торгуют различными видами криптовалют на специальных биржах и зарабатывают на разнице постоянно меняющихся курсов.

Кстати, если вам предлагают купить какую-то криптовалюту, проверьте, есть ли она на биржах. Если нет, то она, вероятно, ничего не стоит.  

На бирже надо завести виртуальный криптовалютный кошелек. В нем будут храниться уникальные сек­рет­ные ключи для ваших бит­ко­ин-ад­ре­сов на сервере. Завести кошелек можно бесплатно, это выглядит, как обычная регистрация на сайте.

На серьезных биржах нужно будет подтвердить свою личность с помощью документов, например предоставить сканы паспорта и загранпаспорта. Можно также предоставить один документ, а затем подтвердить свою личность в разговоре по Skype.

Кроме того, нужно предоставить банковскую выписку, чтобы доказать, что именно с вашего личного счета поступил депозит на криптовалютный кошелек. 

Так выглядит кошелек на криптовалютной бирже

На бирже вы выбираете криптовалюту, курс которой вы, по вашему мнению, можете предсказать, и делаете ставку, каким он будет через некоторое время. Задача — вовремя закрыть сделку, чтобы ваше предсказание сбылось и вы выиграли. 

С чего начать

Если вы никогда не сталкивались с трейдингом и не понимаете, как это происходит, то начать необходимо с чтения профессиональной литературы.

По технологии игра на криптовалютной бирже мало отличается от игры на обычной бирже, поэтому можно выбирать книги по классическому трейдингу.

Например, чтобы войти в тему, отлично подойдут книги Александра Элдера — одного из главных мировых экспертов в области трейдинга, например «Как играть и выигрывать на бирже» и «Трейдинг с доктором Элдером». 

Чтобы не проиграть сразу все, можно не начинать с реальных торгов на бирже, а торговать понарошку, «на бумаге». Например, наблюдать за сигналами, писать в таблице Excel, как бы вы провели сделку, и отмечать, оправдались ли ваши прогнозы. Как только вы поймете, что в целом выигрываете, можно выходить на биржу. 

Сколько нужно денег

Чтобы выгодно торговать на бирже и делать хорошие ставки, нужно, по словам нашего собеседника, не меньше 1000 долларов. Впрочем, минимальная ставка для сделки на популярной бирже Bitfinex составляет 20 долларов, так что начать можно и с такой суммы. 

Как выбрать биржу

Криптовалютные биржи отличаются по объему торгуемых на них валют и средств. Bitfinex — самая большая по объему средств биржа. Популярными также являются биржи Bittrex и Kraken. 

Выбирать биржу нужно по количеству индикаторов — параметров, которые можно задать, чтобы следить, как менялся в ретроспективе курс интересующих вас криптовалют. Например, довольно популярную биржу Poloniex профессиональные трейдеры не очень любят, потому что на ней этих индикаторов нет. Для сравнения, на крупнейшей бирже Bitfinex — 200 индикаторов. 

Рынок криптовалют во многом зависит от новостей. Перед тем как выбрать биржу, проверьте, что о ней писали в последнее время, не было ли сообщений о воровстве денег с кошельков на интересующей вас площадке. 

Так выглядит криптовалютная биржа. Слева — курсы валют относительно биткоина. Справа — индикаторыСкриншот с сайта Bitfinex

Как совершать сделки

Выбирать сделки нужно по анализу индикаторов к каждой криптовалюте. Недостаточно просто посмотреть, что прямо сейчас условный биткоин растет в цене. Нужно посмотреть показатели, чтобы понять, сохранится ли тенденция и в течение какого времени, чтобы знать, когда закрыть сделку. 

Играть можно на повышение и понижение курса валюты. В зависимости от этого отличаются «бычьи» (уверенно растущие) и «медвежьи» (падающие более чем на 20%) рынки. В зависимости от того, как вы хотите сыграть, нужно выбирать индикаторы.

Например, индикатор MACD показывает схождение и расхождение «бычьих» и «медвежьих» рынков. Популярным также является индикатор силы Элдера, где учитываются сразу три параметра: направление ценового движения, его размер и объем торгов.

В целом не советуют выбирать больше 4–5 индикаторов, чтобы не запутаться (и так сложно), потому что иногда индикаторы противоречат друг другу. 

Выгоднее играть на повышение, потому что рынок криптовалют растет, и на повышении можно заработать больше 100%.

Кроме того, нужно контролировать свой капитал. Нельзя проигрывать больше 6% от вложенной вами суммы в месяц и больше 2% от нее во время совершения конкретной сделки. Если проиграли, то лучше подождите месяц, а не пытайтесь вернуть проигрыш на других сделках. 

Чем криптовалютный трейдинг отличается от обычного

Основная особенность рынка криптовалют — очень высокая волатильность (изменчивость).

Курсы меняются резко, на большое количество процентов (например, стоимость биткоина за последние сутки выросла на 1000 долларов!) и часто зависят от непредсказуемых факторов (например, от неожиданные решений правительств различных стран в сфере блокчейна), поэтому все свои сделки на бирже необходимо защищать так называемыми «стопами» — различными ограничителями, которые не позволят вам потерять все деньги. Подобные «стопы» есть и на обычных биржах, но в случае с криптовалютами ими надо пользоваться обязательно. 

Сколько стоит игра на бирже

Обычно на биржах есть комиссия за сделку — на Bitfinex составляет 0,01–0,02% от суммы сделки. 

Чтобы вывести деньги в привычные доллары или рубли, нужно заплатить комиссию.

Вывести средства в долларах или евро с биржи Bitfinex на банковский счет стоит 0,1% от суммы снятия, при этом минимальная комиссия составляет 20 долларов.

Банковский эксперт-перевод будет дороже — 1% от суммы, начиная от 20 долларов. С рублями сложнее — мало кто с ними работает. Но есть сайты, через которые можно вывести средства через систему Qiwi без комиссии. 

Сколько можно заработать

Если сильно не рисковать и внимательно следить за всеми показателями, то, по опыту нашего собеседника, можно в месяц получать 2,5% дохода по сделкам с депозита в 1000 долларов, то есть прибыль составит 30% в год. Для сравнения, доходность от инвестиций на бирже на американском рынке, по словам одного из инвесторов, составляет 5–15% в год. 

Впрочем, напомним, что рынок криптовалют очень неустойчив, например сейчас некоторые криптовалюты могут расти на 30% в день.

На этом можно как заработать, так и прогореть, потому что за резким ростом обязательно будет резкое падение, которое сложно предсказать.

Тем более что курс криптовалют строится на новостях, биржа открыта круглосуточно, а в российских СМИ информация часто публикуется с опозданием. 

В чем опасность

Стоит помнить, что в России, как и в большинстве других стран, криптовалюты и, соответственно, криптовалютные биржи законом никак не регулируются. Если сайт биржи закроется, вы, вероятно, потеряете все деньги, которые есть на кошельке, и правоохранительные органы вряд ли смогут вам помочь. 

Кому не стоит играть

Несмотря на то что в трейдинге действительно может разобраться не только финансист, человек, который решил играть на бирже, все-таки должен обладать определенным складом ума и характером.

Например, нужно уметь хорошо контролировать свои эмоции, не нервничать и не паниковать, не поддаваться на сиюминутные тренды, а максимально хладнокровно анализировать происходящее.

Например, не стоит покупать биткоин, когда он растет на 1000 долларов в день, вполне вероятно, курс скоро упадет, ведь так уже было не раз. 

Источник: https://www.znak.com/2017-12-07/kak_nachat_igrat_na_kriptovalyutnoy_birzhe

Глав-книга
Добавить комментарий