Подозреваю что стал жертвой мошнника

Как наказать интернет-мошенников и вернуть деньги

Подозреваю что стал жертвой мошнника

Легкий заработок в интернете, сайты с бесплатной музыкой, финансовые пирамиды, онлайн-казино, красотки с сайта знакомств, Айфоны в полцены — почти всегда это мошенничество. Кто-то хочет вытащить у вас деньги под невинным предлогом.

В интернете жулики используют те же приемы, что и в жизни: играют на жадности и страхе. Только цель мошенничества — не наличные деньги, а данные банковских карт и электронных счетов. Когда мошенник получает их, он может снять ваши деньги, перевести через несколько счетов и обналичить — и его вряд ли кто-то поймает.

Чтобы попасться на мошенников, не нужно специально искать злачные места интернета. Мошенники могут найти вас в соцсетях, написать вам письмо и даже написать в Скайпе. Постепенно на вас начнут давить, торопить, заставлять принимать необдуманные решения. Поддались эмоциям и потеряли бдительность — стали жертвой мошенничества.

Пять правил параноика: как спасти деньги, когда кругом враги →

Как не стать жертвой мошенников в интернете

Чтобы избежать знакомства с мошенниками, следуйте правилам.

Не ищите легкую наживу. Быстрого заработка интернете не существует. Только мошенники обещают озолотить вас за неделю без усилий.

Объявление с фразой «заработок в интернете без вложений» значит, что вас осторожно заманивают в финансовую пирамиду или мошенническую сеть.

Таких в интернете много, и есть даже курсы, которые обучают новичков создавать в интернете филиалы мошеннических сетей.

Не верьте друзьям на слово. Мошенники часто взламывают аккаунты и мессенджеры, чтобы прикинуться вашим другом и выманить деньги. Узнать мошенников можно по необычному поведению: ваш друг неожиданно оказался на даче, без денег, у него изменился телефон, появились какие-то новые неожиданные обстоятельства. Иногда мошенника выдает то, что он забыл правила русской языка.

Придумайте сильный пароль. В качестве пароля от интернет-банка поставьте любой набор цифр, букв, смайликов и знаков препинания. Лучшие пароли придумывают коты, когда ходят по клавиатуре. Проще восстановить пароль, чем вернуть украденные деньги.

Научитесь использовать VPN. Если за сетью кафе или аэропорта следит жулик, то ваши пароли, интимные фото и переписка на сайте знакомств находятся под угрозой. Мошенник может осторожно выкачать из компьютера компромат, а потом начнет вас шантажировать. Чтобы он не смог узнать ваши тайны, всегда используйте VPN в незнакомых местах.

VPN здорового человека: мифы и польза от популярной технологии →

Что делать, если стал жертвой интернет-мошенников?

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенников, немедленно позвоните в банк и заблокируйте карту. После этого сообщите о мошенниках — даже в том случае, если никаких сомнительных операций еще не произошло, а вы просто сообщили номер своей карты неизвестно кому. Лучше быть параноиком, чем без денег.

Разные банки по-разному реагируют на вопросы мошенничества. Где-то можно написать в интернет-чате или позвонить по телефону кол-центра, где-то придется ехать в банк и писать заявление.

Заявление об интернет-мошенниках и ложной операции необходимо отправить как можно раньше — в идеале сразу же. Максимум — в течение суток. Если вы опоздаете, то банк может отказать в проведении расследования.

Куда сообщить о мошенниках?

Чтобы поймать преступников по горячему следу, лучше сразу обратиться в ближайшее отделение полиции по месту жительства. Чем быстрее вы сообщите о преступлении, тем больше шансов наказать мошенников. Но если вы боитесь потратить время и ничего не добиться, то хотя бы отправьте электронное обращение в управление «К» МВД России.

Если у мошенников есть сайт, то наказать их еще проще. Можно сразу сообщить о вредоносном сайте, чтобы его заблокировали. Даже если преступников не получится поймать, вы сохраните деньги других пользователей.

Куда сообщить о вредоносном сайте:

Куда сообщить о мошенниках:

  • Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Через приложение МВД можно узнать адрес ближайшего отделения и быстро с ним связаться.

Фальшивые звонки от банка: как вычислить и что делать →

Можно ли вернуть деньги от интернет-мошенников

Вернуть украденные деньги можно. По закону «О национальной платежной системе» банк должен вернуть деньги, если клиент сообщил об интернет-мошенниках в течение суток. После обращения банк заблокирует счет и начнет проводить проверку. На расследование по закону у него есть 30 дней.

Хотя ситуация выглядит оптимистичной, фактически вернуть приличную сумму денег почти невозможно. Если мошенники взломали интернет-банк или другую банковскую систему, — то есть проблема была на стороне банка, — то деньги, скорее всего, вернут. Но если вы сами сообщили преступникам номер карты, пин-код или пароль из смс, то банк перекинет всю вину на вас и может ничего не вернуть.

Иногда банк может пойти навстречу постоянному клиенту и вернуть небольшую сумму денег, даже если он сам сообщил данные мошенникам. Но на такое не стоит рассчитывать постоянно.

Как определить мошенников?

В интернете много способов обмануть вас, но все они так или иначе будут включать личное общение с мошенником и ввод данных вашей карты. Вам могут предложить поучаствовать в конкурсе, выручить друга, пройти проверку безопасности и что угодно еще, что придумают мошенники. Но в конечном итоге вас попросят сообщить номер карты или код из смс. Этого делать ни в коем случае нельзя.

Узнать мошенников можно по манере общения и интересу к данным вашей карты.

Если мошенник определит вашу фамилию и телефон, то наверняка попытается вас развести на панику. Например, мнимый сотрудник банка звонит вам и сообщает об ужасной ошибке: с вашей карты случайно списали крупную сумму. Чтобы все было в порядке, ему нужно узнать данные вашей карты и код из смс, чтобы эту операцию отменить.

Распознать мошенника просто:

  • Интернет-мошенник создает панику или ажиотаж.
  • Мошенник просит сообщить ему ваши данные.
  • Мошенник представляется банком, другом или кем-то известным и заслуживающим доверия.

9 признаков, что вам звонит мошенник: как понять, что вас разводят по телефону →

Помните

Сотрудник банка никогда не попросит раскрыть ваши данные.

Поэтому не вступайте в диалог с мошенником, а срочно сообщите в банк о странном звонке. В банке определят звонившего и примут меры, чтобы звонки прекратились, а мошенник отправился под суд.

Источник: //zen.yandex.ru/media/journal.tinkoff.ru/kak-nakazat-internetmoshennikov-i-vernut-dengi-5d516cc1bf50d500add6ba91

Топ «разводов» в интернете, от которых страдают белорусы – Технологии Onliner

Подозреваю что стал жертвой мошнника

«Вот я бы ни за что не купился», — часто говорят люди, прослышав про очередную историю «развода». Конечно, ведь многие сильны задним умом: в спокойной обстановке несложно прокрутить различные сценарии развития событий, просчитать возможные варианты исхода. «Блин, ну как я мог попасться, это ведь сразу было очевидно», — так часто заканчивается в реальности.

Способы отъема денег развиваются вместе с технологиями, однако подход остается прежним — простым. Ведь психика человека изменяется не такими темпами, и то, что срабатывало 30—40 лет назад, эффективно и сегодня.

Жертвами часто движет желание быстро (нередко — почти моментально) заработать.

Кто будет задумываться о том, что десятки, сотни и тем более тысячи процентов навара могут быть только в сказке или в не до конца легальных схемах?

Очевидно, что некоторые идут на риск осознанно. Другие успокаивают себя, ведясь на увещевания: «Это же венчур, зато могу стать миллионером». Хотя особо и не понимают, о чем речь.

А иногда жертвами становятся из самых добрых побуждений, просто желая помочь. Близкому, другу, знакомому или даже неизвестному человеку. Этим нередко пользуются мошенники, о которых в последнее время говорят все чаще. Нет, речь не о тех, что стоят в переходах, у крупных магазинов или вокзалов. Имеются в виду люди, промышляющие в интернете.

Мы расскажем о трех самых распространенных способах «разводов» на реальных примерах, а также опишем алгоритмы их выявления и действия, если вы все-таки попались.

«Развод» первый: «Вы выиграли приз!»

Выглядит все достоверно, а влияние человеческого фактора минимизировано, так как общение происходит через написанные под копирку послания или просто «открытки». Могут использоваться различные сервисы доставки сообщений, в том числе «личка» на форумах, почта и мессенджеры.

Иногда злоумышленники эксплуатируют уязвимости движков (тех же форумов и сайтов), выдавая себя, например, за администрацию популярного ресурса. В этом случае внимание юзера притупляется и он делает первый шаг: переходит по ссылке.

Когда речь о почте, в качестве отправителя может указываться произвольный аккаунт. Пролить свет можно путем просмотра служебных заголовков (такая функция присутствует в популярных почтовых сервисах).

Вот пример из реального сообщения, пришедшего пользователю популярного белорусского сайта: «Поздравляем Марина!!! Вы попали в топ лучших объявлений. Для вас создана специальная страница с тестом».

Мы сохранили орфографию и пунктуацию, однако мошенники к тому же заменяют часть букв на латинские (вероятно, чтобы обойти спам-фильтры и по ряду других причин) — они исправлены.

Подобные сообщения красиво оформлены, в них упоминается вымышленная компания типа Online Ads Group или любая другая и содержится ссылка на внешний ресурс. Здесь предстоит пройти опрос, где перечислены максимально простые варианты ответов, что гарантирует получение приза в пару тысяч долларов.

И вот происходит первый ход конем: чтобы забрать «причитающиеся» условные $2,5 тыс., нужно оплатить комиссию в $1,5 за «открытие счета». Помните фразу «заработать моментально»? Эти полтора доллара и есть заработок мошенников. Что они в сравнении с барышом?

Затем ситуация развивается по нарастающей: мошенники работают в стиле наперсточников и предлагают заплатить еще $10 за «конвертацию» денег. Ваш кошелек будут опустошать растущими суммами до тех пор, пока не включится разум.

Ссылки в подобных письмах тоже с подвохом. В них вставляют специальные метки, которые позволяют отслеживать переходы жертв — это своего рода проверка эффективности кампании по «разводу».

Что делать? Все просто: мы настоятельно не рекомендуем переходить по ссылкам (даже для того, чтобы «просто посмотреть»), а уж тем более — переводить деньги.

«Развод» второй: «Друг, помоги, срочно нужны деньги!»

Этот тип мошенничества в последнее время часто освещается в белорусских новостях, хотя новым его не назовешь. Жертвами становятся пользователи популярной социальной сети «ВКонтакте», однако ею дело не ограничивается.

Общение уже персонализировано, так как злоумышленник общается с конкретным человеком, варьируя фразы в зависимости от ситуации. Самое главное — он выдает себя за вашего реального знакомого, для чего взламывают учетную запись соцсети (или мессенджера).

Ключевой особенностью разговора является напористость: нет долгих бесед уровня «как дела?», «чем занимаешься?» и так далее. Цель преступника — не дать жертве опомниться и начать подозревать, что общение происходит с незнакомым человеком.

Запрос прост: «нужны деньги, друг/подруга». Причем не на неделю-месяц (кто ж в наше время на такое пойдет), а «буквально на пару часов, верну на карту или при встрече». Либо еще более подкупающий вариант — «я переведу тебе деньги, а ты мне наликом отдашь».

В первом случае мошенники стремятся получить живые рубли, доллары, марочки. Для перевода денег предлагают либо виртуальную карту какого-нибудь онлайн-сервиса («Яндекс.Деньги», например), либо банковскую, но зарегистрированную в иностранных (не белорусских) финансовых учреждениях.

Сумма перевода может составить $10 и выше (либо, если работает «локализованная» группировка, — в рублях), так как, в отличие от автоматизированного процесса в предыдущем пункте, здесь задействован человек, потративший время на взлом аккаунта и теряющий время с недоверчивой жертвой. Связь резко обрывается, как только вы совершите перевод. До этого момента вас будут подбадривать, давать советы, как совершить его быстрее.

Петр (имя изменено. — Прим. Onliner) решил поделиться с нашими читателями историей с плохим финалом — чтобы остальные держали ухо востро.

«События произошли в октябре. Мне написал друг во „ВКонтакте“ с просьбой дать денег в долг на три дня», — рассказал он. Ничего не заподозрив, Петр согласился и отправил на карту $50.

«Через минут 10 от друга снова пришло сообщение с просьбой дать еще $150. И тут у меня закрались сомнения: зачем человек будет брать в долг $200 на три дня (почти целая белорусская зарплата)? Я предложил ему позвонить мне и обсудить. Но человек нашел причину, чтобы не звонить, поэтому я сам набрал ему», — продолжил Петр.

Тогда стало очевидно, что парень стал жертвой мошенников: оказалось, что учетная запись друга взломана, никаких денег он в долг не просит, а сейчас получает множество сообщений и звонков.

К сожалению, сотрудники сервиса, который выдал виртуальную карту, помочь Петру не смогли (время ушло, деньги супостат оперативно потратил) и предложили обратиться в милицию. Парень не стал этого делать: выслушивать морали желания не было («и так тошно»), а на особую помощь он не надеялся. Как говорят специалисты, зря.

Что делать? Не терять ни минуты и звонить в банк, выдавший вашу карту, с просьбой заблокировать платеж (одна лишь блокировка карточки не поможет). Как правило, перевод занимает время и есть шанс вернуть деньги.

Также по возможности необходимо связаться с банком, на карту которого вы отправили деньги. Узнать, что за он, можно по предоставленным мошенниками реквизитам.

Лучше всего именно позвонить, особенно если грозит утрата крупной суммы денег (речь в первую очередь о соседних странах). Если это виртуальная интернет-карта («Яндекс.Деньги»), звоните в офис компании и сообщайте об инциденте.

Письма на электронную почту в данном случае малоэффективны, так как скорость их обработки заметно ниже.

Не переводите деньги даже самым близким, если просьба поступает через интернет или звучит в сети от их имени — не ленитесь, позвоните и уточните все вопросы. Это тот случай, когда немного паранойи не помешает.

Вариант второй отличается тем, что злоумышленники хотят получить данные вашей банковской карты, а не пару рублей с нее. На контакт они выходят так же, как и в предыдущем случае — через взломанные аккаунты социальных сетей. Такой же активный «заход», конкретная просьба без экивоков и «срочность».

Недавно мы писали о белорусе, который успешно «потроллил» злоумышленника. «Привет, нужна твоя помощь», — с места в карьер начал некто.

Затем последовала просьба помочь с деньгами: «Можно, я отправлю тебе деньги на карточку, а то я свою где-то потерял».

Чтобы объяснить дальнейшие шаги, мошенник называет сервис кошелька-получателя — в данном случае Kiwi (то есть по номеру телефона или другим привычным способом перевести деньги нельзя).

Якобы для совершения операции злодею потребовалась фотография банковской карты, причем с обеих сторон — ведь на задней стороне размещен CVV-код, который нужен при совершении некоторых платежей или регистрации кредитки в сервисах.

К счастью, все сложилось не в пользу интернет-разбойника. Все, что он получил вместо CVV, — другие три символа.

Оказалось, что целью таких мошенников стали и другие читатели Onliner. Многие повели себя разумно, доступным языком пояснив любителям наживы, на что они могут рассчитывать.

Что делать? В дополнение к сказанному выше — не отправлять данные и тем более фотографии обеих сторон банковской карточки кому бы то ни было. Исключений для этого правила нет.

«Развод» третий: «Дорогой, очень хочу купить твой смартфон (телевизор, приставку, горшок для цветов) в три раза дороже!»

Судя по всему, иногда нигерийские принцы, раздав наследство всем желающим, перед уходом на покой решают обзавестись бывшей в употреблении техникой. Как ни странно, одним из наиболее притягательных источников товаров для них становится Беларусь.

Процесс поставлен на поток, покупателем выступает вызывающий доверие человек. Связывается он по разным каналам, но обычно в популярных мессенджерах, чаще — во всеми любимом Viber (используют ли ICQ, неизвестно).

Обычно «принц» предлагает завышенную или максимальную по рынку цену, заявляя о готовности оплатить сопутствующие расходы. О торге слышать не хочет: «Заплачу в два раза больше, жить не могу без твоего блестящего черного „айфона“!»

Он даже как будто вносит оплату, которая, правда, дойдет (как бы) до продавца лишь после отправки посылки. В подтверждение перевода денег он присылает электронное письмо на поддельном бланке реально существующего или выдуманного банка: «Да, сэр, депозит получен. Только пришлите фото квитанции и трек-номер, вы сразу получите rubli. Сэр».

Понятно, что, отправив посылку и внеся всевозможные платежи, вы останетесь и без предмета в посылке, и без денег: иностранцам покупать электронику в Беларуси как минимум не выгодно. Кроме того, зачисление «депозитов» с подтверждающими письмами из банков также выглядит, мягко говоря, странно.

Что делать? Вы должны отдавать себе отчет, что ваша старая игровая консоль или смартфон даже в самом идеальном состоянии не могут стоить как новые. Или чуть дешевле. Адекватно оценивайте рынок, покупателей и здесь немало.

Слово экспертам

Мы описали лишь три популярных способа «развести» белоруса в интернете, хотя на самом деле их куда больше, ведь мошенничество в сети насчитывает не один десяток лет.

«Проблема давнишняя. Если 15 лет назад коммуникаций в интернете было меньше, то сейчас они повсеместно — это соцсети, мессенджеры и тому подобное. Они открывают возможность общаться, но одновременно предоставляют злоумышленникам новые инструменты», — считает руководитель по развитию бизнеса Group-IB в Беларуси Александр Сушко.

В определенной мере некоторые типы мошенничества в сети — это продолжение идеи с нигерийскими письмами, которые появились около 30 лет назад. Первые дела в Беларуси, связанные с выуживанием денег с применением интернета, датируются примерно серединой нулевых: в одном из них речь шла о сотне тысяч долларов. Удочку забросили через всемирную паутину, потом перешли на офлайн-встречи.

«Сегодня не возникает ощущения подвоха, когда кто-то стучится в мессенджер или соцсеть с просьбой о помощи — это привычные каналы коммуникации», — отметил Александр.

По его словам, быстрый темп общения, который используют злоумышленники, является одним из принципов социальной инженерии. «Требуется в минимально возможное время обрушить максимальное количество информации. Ведь заплатит, условно, 1 из 100, а если дать жертве время подумать, то и она сорвется», — описал эксперт взгляд мошенников на ситуацию.

Количество денег, которые пытаются выудить интернет-бандиты, варьируется от страны к стране: «Как правило, в Беларуси речь идет о небольших платежах — в пределах пары десятков рублей. Что касается Европы, там деньги другие. Мошенники понимают, с кем работают, и, чтобы жертва не заподозрила что-то неладное, выбирают соответствующую сумму».

Злоумышленники развиваются, ищут новые способы обмана людей — идеи с «опросами» и «выигрышем», которые описаны выше, как раз из этой оперы: одолжить не просят, данные карты тоже не нужны, но итог прежний.

Александр подчеркнул, что существует риск скомпрометировать реквизиты карты, указав их на фишинговом сайте (имитирующем доверенный и известный) либо заполнив форму на откровенно «сером» сервисе, который, например, используется для покупки незаконного контента или товаров.

Какие данные чаще пытаются выудить мошенники? Оказалось, что фотографией карточки дело не ограничивается.

«Пытаются добыть информацию о реквизитах (номер карты, имя и фамилия на ней, срок действия, трехзначный код), логин и пароль от интернет-банкинга и мобильных банковских приложений, реквизиты паспорта (номер и личный номер), а также SMS-пароли, которые приходят клиенту для подтверждения операций», — рассказал Станислав Курицын, начальник отдела мониторинга электронного бизнеса в «Альфа-Банке». Он отметил, что эта информация передаче на сторону не подлежит ни под каким предлогом.

Некоторые сервисы действительно требуют снимок банковской карты, но только ее лицевой стороны. «Никаких фотографий задней стороны с трехзначным кодом быть не должно», — подчеркнул наш собеседник.

Чтобы обезопасить себя, в банке рекомендуют установить оповещение об операциях, в идеале — завести отдельную карту для интернет-платежей или получить виртуальную (и не светить зарплатную направо и налево), активировать лимиты на действия без карты (то есть при покупках в интернете).

Столкнувшись с мошенничеством, необходимо действовать максимально быстро: блокировать карту, звонить в банк и по возможности пытаться связаться с техподдержкой сервиса — получателя денег.

Есть ли шанс вернуть деньги? «Да, но моментально отменить операцию не получится — это особенность работы любых платежных банковских систем», — отметил Станислав.

Источник: //tech.onliner.by/2019/01/04/razvod

Какие странные связи и смерти окружают экс-министра финансов Подмосковья Алексея Кузнецова и ВТБ

Подозреваю что стал жертвой мошнника

Бывший министр финансов Московской области Алексей Кузнецов получил, наконец, свой приговор – 14 лет заключения и выплату более 13,6 млрд рублей потерпевшим. Таковым было решение Басманного суда Москвы.

Осуждение Алексея Кузнецова стало логичным завершением истории с подмосковной финансовой «Панамой», накрывшей область в 2008 году.

Но оно же показало, что главными игроками в этом деле были совсем другие люди и банки.

Долгая дорога к дому

К своему приговору Алексей Кузнецов добирался долго, и двигался непростым путем. Летом 2008 года министр финансов спешно покинул одновременно и Московскую область, и Россию. А уже затем уволился со своей должности – это произошло в конце июля 2008 года.

Спустя непродолжительное время мировой финансовый кризис разметал в щепки всю финансовую систему Подмосковья (и не только). Бегство Алексея Кузнецова происходило на фоне громких обвинений его в связях с ЦРУ, о которых (якобы) предупреждало Кремль ФСБ.

Эти слухи, впрочем, оказались исключительно игрой чьего-то злого воображения.

Вскоре после бегства Алексея Кузнецова Следственный комитет (при прокуратуре России) возбудил против него уголовное дело. Речь шла об относительно мягких обвинениях – в превышении должностных полномочий.

Судя по всему, в этот момент шли серьезные закулисные переговоры, следы которых неожиданно проявились в светской хронике, где рассказывалось о совместном праздновании Нового (2009-го) года в Куршавеле.

Там были замечены тогдашние президент Олимпийского комитета России Леонид Тягачев, управляющий делами президента Владимир Кожин, директор ФСО генерал армии Евгений Муров и другие. Неподалеку от всесильных начальников заметили и скрывавшегося от правосудия Алексея Кузнецова, в шубе до пят.

Переговоры оказались недолгими. Уже в феврале 2009 года на сайте газеты «Ведомости» появилось видео-интервью со смертельно напуганным Алексеем Кузнецовым, взятое по скайпу. Правда, потом оно с сайта исчезло.

В интернете чудом сохранилась лишь текстовая версия, в которой Алексей Кузнецов рассказывает о том, что в правительство Московской области его позвал курировавший тогда экономику и финансы зампред областного правительства Михаил Бабич, который пригласил его на Старую площадь, где и познакомил с тогдашним подмосковным губернатором Борисом Громовым.

В тот момент Кузнецова волновала (по его собственным словам) возможность простого физического выживания. Выжить экс-министру удалось, но в ноябре 2009 года на него обрушился целый букет обвинений – от мошенничества до легализации денежных средств. На этот раз они исходили из другого Следственного комитета – МВД России.

Под следствием оказалось все окружение министра, но сам Алексей Кузнецов прятался во Франции. И, скорее всего, все-таки надеялся договориться. Для этого у него были некоторые основания – судя по всему, еще в начале 2013 года карточка Кузнецова отсутствовала в розыскной базе Интерпола.

Она появилась там лишь после публичного скандала, раскрученного блогером Алексеем Навальным в январе 2013 года.

По теме

В июле 2013 года Алексея Кузнецова задержали во Франции, после чего началась эпопея об экстрадиции экс-министра на родину, которая затянулась почти на шесть лет. С 2017 года Алексей Кузнецов терпеливо ожидал решения французских властей, находясь уже на свободе. Но в начале 2019 года ему все-таки пришлось поехать в Россию.

Французы выдали Кузнецова под гарантии, данные им российскими правоохранительными органами. Эти гарантии были выполнены, в результате чего французская история оказалась выгодной для Кузнецова.

«Басманное правосудие» вычло из общего срока, определенного для экс-министра, время, проведенное им не только во французской тюрьме, но и под домашним арестом. Кроме того пребывание в российской тюрьме во время суда было учтено как год за полтора. В результате всех этих зачетов сидеть Алексею Кузнецову осталось шесть лет и три месяца.

И, скорее всего, даже этот срок может быть в итоге сокращен. Однако главное для Кузнецова – выжить. И для такого сценария у него есть все основания.

Кузнецов, Могилевич и другие

С самого начала подмосковной истории люди, хорошо знакомые с самим Алексеем Кузнецовым, рассматривали его не как всемогущего казнокрада, а как пострадавшего от куда более серьезных операторов теневых схем.

Сам Кузнецов стал жертвой своей репутации «виз-кида» – мастера хитроумных финансовых операций, способных поддержать даже самые безнадежные предприятия. Так было с Инкомбанком, где Алексей Кузнецов работал вице-президентом.

Судя по всему, к Кузнецову не было претензий даже у инвесторов банка, возглавляемых Семеном Могилевичем. Могилевич вынужден был засветиться в данном кредитном учреждении, чтобы вывести оттуда активы, которые контролировали те самые инвесторы, но использовал Инкомбанк.

Речь идет о недвижимости и о промактивах в центре Москвы (кондитерские фабрики), которые предполагалось перепрофилировать в крупнейшие девелоперские проекты.

Алексею Кузнецову, видимо, удалось решить сложные проблемы, иначе ему никогда не удалось бы начать спокойную жизнь в Нью-Йорке со своей новой женой Жанной Буллок (Булах), также засветившейся в 1990-е в связи с Инкобанком.

Но именно тогда, как рассказывали знающие люди, ему позвонили и позвали спасать финансы Московской области.

К тому времени, по признанию самого Кузнецова (в том самом исчезнувшем из «Ведомостей» интервью) Московская область оказалась в состоянии финансового дефолта, так как не смогла расплатиться по краткосрочным обязательствам, выпущенным в 1997-м году.

Правительство тогдашнего губернатора Подмосковья Тяжлова жило всевозможными зачетами – налоги никто не платил, и живых денег в казне просто не было. Считается, что «инвесторам» из окружения Могилевича просто надоели эти бессмысленные игры, и они сделали ставку на боевого генерала Громова вместе со своим боевым окружением.

Классический представитель этого окружения – Михаил Бабич, который с 1986 года по 1995 годы проходил военную службу в войсках КГБ и ВДВ и участвовал в боевых действиях. Боевому братству, пришедшему к власти в Подмосковье, нужен был «финансовый кудесник». Алексей Кузнецов отлично подходил на эту роль, с учетом своего багажа знаний и большим (по меркам конца 1990-х – начала 2000-х годов) опытом.

Кровавое наследие Гуты и ВТБ

Умение реализовать сложные схемы особенно важно, с учетом того, что в этот момент формировалась новая кредитная инфраструктура. Формировалась методом проб и ошибок.

Спасенные из Инкомбанка активы оказались в Гута-банке, а затем – после фактического банкротства последнего, в составе группы ВТБ . Последнее обстоятельство имеет не просто историческое, а вполне актуальное значение.

Дело в том, что ВТБ оказался активным участником всех финансовых схем Алексея Кузнецова, которые ему, по всей видимости, достались по наследству от Гуты.

Так или иначе, но в декабре 2007 года в собственном подмосковном доме было обнаружено тело Олега Жуковского, топ-менеджера ВТБ, который в качестве управляющего директора второго корпоративного блока курировал корпоративный бизнес ВТБ в Подмосковье. А до этого Олег Жуковский курировал этот бизнес в Гута-банке.

Рядом с телом Жуковского была найдена предсмертная записка, но само тело со связанными руками и ногами лежало на дне пустого бассейна во дворе дома. Более чем странное самоубийство, но никаких информационных следов раскрытия этого нашумевшего дела нет.

А в июне 2018 года под окнами дома на Ленинградском шоссе обнаружено тело 19-летнего Юрия Гущина-Кузнецова – внука реального владельца Гута-банка Юрия Гущина и сына его формального руководителя – Артема Кузнецова.

Рядом с телом также найдена предсмертная записка, но больше никаких оснований подозревать 19-летнего студента в суициде не было. Как видим, история еще далека от окончания. Эпоха кровавых 90-х просто ушла в тень. В тень больших государственных банков и видных госчиновников.

Источник: //versia.ru/kakie-strannye-svyazi-i-smerti-okruzhayut-yeks-ministra-finansov-podmoskovya-alekseya-kuznecova-i-vtb

В середине октября Евгения Парв получила от неизвестного мужчины электронное письмо. “Он сказал, что увидел мой профиль и фотографию. Ему показалось, что я интересный человек”, – вспоминает девушка, которая едва было не стала жертвой мошенника.

Она сразу дала понять: в отношениях не заинтересована, но таинственный ухажер оставался настойчив. За первым письмом пришло второе, затем третье. Евгения начала подозревать неладное: “Он прислал следующее письмо, в котором писал, что решил подарить мне подарок. Якобы он его уже купил, упаковал и теперь ему нужны только мои данные”. 

Беглый поиск в Интернете подтвердил сомнения: письма шаблонные, рассылка массовая, имя и профессия – вымышленные. Одним ухажер представляется как ресторатор Виктор. Другим – как автобизнесмен Дмитрий. 

Богач в беде

К сожалению, далеко не все истории заканчиваются хорошо. “Если женщина ответила на одно письмо, то мошенник начинает на ней зацикливаться. Впивается в эту женщину и начинает вести с ней активную переписку, которая нацелена именно на нее”, – говорит веб-констебль Яна Фролова. 

Такие случаи заканчиваются потерей колоссальных сумм. Например, женщина средних лет познакомилась в Tinder с мужчиной, который живет в одном из городов Европы. Из Tinder перешли в WhatsApp. И вот он уже рассказывает ей, что выиграл тендер на проведение работ в северной части Кипра, а сумма тендера превышает полтора миллиона фунтов стерлингов (примерно 1,8 млн евро). 

Когда бизнесмен добирается до северной части Кипра, его обворовывают в такси. Крадут телефон и кредитку, а контейнеры с необходимыми для выполнения заказа материалами уже стоят в порту. Срочно нужны деньги для их оплаты – 100 000 евро. После нескольких отказов женщина соглашается. Всего она перечислила мошеннику порядка 20 000 евро.

Не продашь квартиру – умрут дети

А вот сценарий еще одного уголовного дела: пожилая женщина познакомилась в социальной сети с работающим в Австралии мужчиной. У него двое детей, они живут в Англии. И вдруг мужчина сообщает, что с его детьми случилась беда, им срочно нужно сделать несколько операций, на которые нужны деньги. 

Мошенник получил от своей жертвы почти 80 000 евро. А когда она сказала, что денег у нее не осталось, мошенник предложил ей продать свою квартиру. А если она ему не поможет, то случится большая беда, и его дети умрут. К счастью, квартиру женщина все-таки не продала. 

Солдат и его взрывчатка

Чаще всего мошенники представляются попавшим в беду солдатом, который служит в какой-нибудь горячей точке. Например, в Афганистане.

“Один так называемый солдат, находящийся на миссии, сказал, что со своим отрядом они заполучили большое количество взрывчатки, которое стоило много денег. Солдаты передали взрывчатку правительству Афганистана. За это им была выдана премия 3 миллиона”, – вспоминает одну такую историю руководитель службы по борьбе с мошенничеством Пыхьяской префектуры Юхан Оясоо. 

Спустя два месяца общения со своей жертвой солдат предложил отдать ей эти 3 миллиона. Через несколько дней деньги якобы задержали на таможне, и женщина заплатила требуемую пошлину. Порядка 30 000 евро. Итого только в перечисленных нами трех случаях сумма ущерба уже превышает 100 000 евро. Но мошенники, как правило, не останавливаются на достигнутом. 

“Как только женщина начинает сомневаться, перестает переводить деньги, последний довод мошенников – угрозы. Если вы делились личной информацией и у вас, не дай бог, была какая-то интимная переписка, вы обменивались фотографиями, тогда вас начинают шантажировать”, – предупреждает веб-констебль Фролова. 

Где деньги, Зин? 

Вернуть утраченные средства невозможно. “Деньги уходят на счета подставных компаний за границу. На них покупают биткоины или их просто снимают где-нибудь в третьих странах.  Деньги потеряны, с этим ничего не сделать”, – сетует Юхан.

С этим согласна и Фролова: “Вернуть и найти, где осели ваши деньги – практически невозможно”.

Проверяй и не доверяй

Обезопасить себя от мошенников может только сам пользователь. По словам Фроловой, для этого нужно соблюдать элементарные правила. Например, проверять информацию о человеке с помощью поисковых систем. 

“Через поисковик можно найти фотографию – возможно мошенник украл ее у другого интернет-пользователя, который об этом даже не подозревает”, – советует веб-констебль. 

“Не стоит скрывать новые знакомства от своих родственников или знакомых. Они помогут критически оценить ситуацию. Человек со стороны точно поймет, что это мошенник, и предупредит вас”, – уверена веб-констебль. 

И помните: в подобных случаях ваша опрометчивость может буквально дорого вам стоить.

Редактор: Виктор Сольц

Источник: “Инсайт” (ETV+)

Источник: //rus.err.ee/1016099/insajt-ljubov-v-seti-vletaet-nekotorym-jestonskim-zhenwinam-v-kopeechku

Мошенничество

Подозреваю что стал жертвой мошнника

В повседневной жизни более всего распространено обычное и компьютерное мошенничество.Если первоначальная сделка состоялась в реальном мире и только после этого мошенник и жертва обмениваются электронными письмами (претензии, запросы и т.д.) мы имеем дело с обычным мошенничеством.

Если сделка состоялась в виртуальной среде (например, покупка-продажа в интернете) мы имеем дело с компьютерным мошенничеством. Мошенничество или обман является совершенным, если вам сознательно внушено ложное понимание действительных обстоятельств и благодаря этим действиям получена материальная прибыль.

Разницу между мошенничеством и нарушением гражданско-правового договора иногда трудно определить.  

Пример: у вас имеется договор с фирмой Х, но по каким-то причинам он не выполняется (не доставляется заказанный товар, не выплачиваются деньги за оказанные услуги и т.д.).

В таком случае мы имеем дело с нарушением условий договора, но нельзя исключать мошенничество и обман. В данном случае важно знать, на каких основаниях нарушается договор. Планировали ли партнеры по договору сразу после подписания не выполнять его или это было обусловлено возникшими впоследствии обстоятельствами.

Важно знать, привело ли невыполнение договора к росту материального имущества или нет.  

При принятии решения о том, имеем ли мы дело с мошенничеством или нет, к каждому конкретному случаю нужно подходить индивидуально.

Компьютерное мошенничество

Наиболее распространенные виды компьютерного мошенничества:

  • аукционные мошенничества/интернет-мошенничества – например, несуществующая победа на аукционе в интернете, либо на каком-то портале находят товар и рекомендуют его купить, покупатель переводит деньги, но товар не получает;  
  • мошенничество с банковскими карточками – без ведома человека и без его согласия по его карточке снимаются деньги с его счета;
  • мошенничество с кредитными карточками и манипуляции с расчетным счетом – без ведома человека и без его согласия с его расчетного счета производились денежные сделки (сделаны перечисления, оплата кредитной карточкой и т.п.);
  • манипуляции с виртуальными счетами/телефонами – по мобильному телефону, не принадлежащему мошеннику, заказаны платные услуги или перечислены на некий виртуальный счет деньги (например, Rate SOL, заказы «Теста смерти» теста IQ, мелодий игр и т.д.).

Все виды компьютерного мошенничества описать невозможно, поскольку виртуальный мир развивается очень быстро. К сожалению, приходится отметить, что столь же быстро развивается мошенничество.

Прежде чем совершать в реальном или виртуальном пространстве денежные сделки, запросите по поисковой системе в интернете (например, google, neti) информацию о второй стороне сделки. Зачастую таким образом можно найти комментарии и ссылки людей,  которые были обмануты ранее.

Если вы найдете ссылки на то, что со второй стороной ранее были проблемы, остановите сделку и сообщите о действиях этого лица в полицию и администратору портала.

Для предотвращения манипуляций с банковским счетом:

  • не раскрывайте свой  PIN-код и /или пароли интернет-банка; не разглашайте их третьим лицам;  
  • не держите банковскую карточку и карточку паролей интернет-банка вместе с  PIN-кодом/паролем. Держите их строго раздельно, PIN-код и пароль лучше запомнить. Те же правила относятся и к PIN 1 и PIN 2 ID-карточки;
  • не сообщайте легкомысленно номер своей кредитной карточки/банковский пароль, когда их у вас запрашивают. Банк их никогда не будет запрашивать их у вас по электронной почте – у него они, как правило, есть. Если сомневаетесь, позвоните в банк, собирают ли они по электронной почте номера/пароли кредитных карточек;
  • прежде чем заказывать какие-либо услуги по мобильному телефону, продумайте смысл услуги. Заплатите ли вы за нее один раз или будете в дальнейшем платить ежемесячно;
  • не давайте свой мобильный телефон просто попользоваться чужим людям (даже знакомым): никогда не известно, куда они станут звонить и что вообще с этим телефоном собираются сделать.

К сведению жертвы мошенниковЕсли вы стали жертвой мошенников, обязательно сообщите об этом в полицию. Этим вы защитите себя и других. Чем раньше полиция узнает о мошенничестве и начнет производство по факту мошенничества, тем меньшим будет число жертв.

В заявлении в полицию обязательно укажите следующие обстоятельства:

  • личные данные – имя, фамилию, личный код, почтовый адрес;
  • время и место события – опишите, как «познакомились» с мошенником, в какой сделке были обмануты и какова сумма ущерба. Если речь идет о мошеннике, действующем через интернет, то на каком портале вы с ним общались;  
  • информацию о возможном мошеннике – если об обстоятельствах сделки была достигнута договоренность по интернету, то по возможности, сетевое имя мошенника на портале, предлагаемый товар, объявление, аукцион, по возможности  ID аукциона, адрес электронной почты, номер телефона и т.д;
  • В случае мошенничества, произошедшего в реальном пространстве, укажите все данные о мошеннике, которые вам известны. Кем он представился, какие документы представил и т.д.  

К заявлению приложите дополнительные материалы:

  • если с мошенником заключен договор, то его копию;  
  • копию счета;
  • выписку банковских сделок, которая подтверждала бы выплату денег на счет мошенника или лица, названного им;  
  • распечатки/фотографии с аукциона или портала продаж, сообщения, присланные по электронной почте, выписку разговоров по телефону, СМС и т.д.

В случае если мошенничество произошло в виртуальном пространстве, сообщите об этом и держателю портала, по возможности дайте информацию и рядом с рейтингом продавца.

Если вы еще не заплатили мошеннику или деньги находятся на ложном счете (забронированы), и выплата еще не произведена, сообщите об этом держателю депозита (банк, лицо, осуществляющее выплату).

 Нельзя поддаваться приему, часто используемому мошенниками, когда они по какой-либо причине просят доплату (объяснения: товар подорожал и т.п.).

Если произошли манипуляции с банковским счетом или без вашего ведома со счета сняты наличные деньги, сразу сообщите об этом в банк. При банковских перечислениях и операциями с банковской карточкой быстрое сообщение дает надежду на то, что сделка не доведена до конца, и банк прекратит сделку/перечисление.

Источник: //www2.politsei.ee/ru/nouanded/it-kuriteod/kelmused.dot

Глав-книга
Добавить комментарий