Какое возможно наказание за присвоение денег, которые по ошибке были переведены на мою карту?

Если вам зачислили на карту чужие деньги

Какое возможно наказание за присвоение денег, которые по ошибке были переведены на мою карту?

Это не ваши деньги

Главное, чему нас должны были научить фильмы Гая Ричи — если вам вручают чужой чемодан с деньгами, лучше сразу его вернуть. Ничего хорошего этот чемодан не принесет.

С банком то же самое. Деньги, которые вы получили по ошибке, не ваши. Банк обязательно их заберет. Если вы попытаетесь их присвоить, вы автоматически становитесь по ту сторону баррикад от банка.

Если деньги вам зачислил не банк, а другой человек по ошибке, это тоже не ваши деньги. Допустим, кто-то делал перевод с карты на карту и случайно указал ваш номер карты. Операция законная. Но отправитель будет вас искать, чтобы вернуть деньги. Нет ни одной причины, по которой вы не должны их вернуть.

Вам ничего делать не нужно

Если банк по ошибке зачислил вам деньги, он сам их и заберет. Вам не нужно оформлять переводы, заходить в интернет-банк, подтверждать платежи кодами из смс и вообще что-либо делать с этими деньгами. Считайте, что их у вас просто нет. Они пропадут сами.

Единственный случай, когда вы можете что-то сделать — это когда деньги поступили не от банка, а межбанковским переводом или с другой карты. Это значит, что деньги вам отправил не банк, а другой человек.

Возможно, он ошибся реквизитами или банк неправильно обработал платеж. В этом случае позвоните в службу поддержки банка и попросите перепроверить операцию.

Больше ничего делать не нужно — пусть разбирается банк.

Ошибочные платежи — не ваша проблема

Если просят что-то сделать — это развод

Есть такая схема развода:

Жертва получает смс с текстом «Ваш баланс пополнен. Сумма: 2000 Р». Сообщение — фальшивка, никаких денег жертве на самом деле не поступило.

Следом звонок или смс: «Ой, извините, я тут по ошибке указал ваш номер, а хотел перевести деньги своей больной бабушке. Переведите, пожалуйста, обратно, вот реквизиты» или «Я сейчас отменю операцию, скажите мне код из смс».

Жертва делает перевод или говорит код. Мошенник получает 2000 Р.

Когда жертва понимает, что ее развели, она сначала злится и психует, а потому думает «Ну ладно, две тысячи — не такие большие деньги, чтобы портить себе жизнь» — и ничего не делает.

Мошенник проводит десять таких разводов в день и за неделю зарабатывает больше, чем его жертвы получают в месяц. А потом находится один принципиальный параноик, и мошенник садится в тюрьму.

Поэтому если вы получили подозрительную смс с пополнением, а следом кто-то пытается вернуть деньги, уходите в отказку: «Отмените операцию через ваш банк, они это могут». Если есть лишние пять минут, напишите в службу безопасности банка.

Просят вернуть деньги — шлите в банк

Что будет, если присвоить деньги

Если человек получил деньги по ошибке и тут же их пустил в дело, то он присвоил чужие деньги. Это незаконно и не по-людски. Что происходит дальше:

Банк звонит человеку и вежливо просит вернуть деньги.

Если человек отказывается, банк обращается в суд. Запускается гражданский процесс о незаконном удержании денег.

С вероятностью 99% судья решает дело в пользу банка. Человек должен вернуть деньги, заплатить судебные издержки и, возможно, компенсировать убыток банка. Выкрутиться из этого дела не получится.

Отдельно банк может запустить уголовный процесс. Юристы банка могут обвинить человека по любой статье уголовного кодекса и должны будут доказать свое обвинение суду. Если, например, банк докажет вину человека по ст. 159 «Мошенничество» или ст. 160 «Присвоение и растрата», то это еще 120 тысяч сверху или 2 года тюрьмы.

Юристы банка могут не доказать вину, или адвокат составит хорошую защиту. Тогда дело будет решено в пользу человека, а судебные издержки понесет банк.

Если присвоить ошибочно зачисленные деньги банка, то их обязательно придется вернуть, и скорее всего — еще и доплатить. Сложно представить ситуацию, когда игра стоит свеч.

Не вернул по-хорошему — пригласят в суд

Халявные деньги — это проклятие

Допустим, некий счастливчик получили миллион долларов на счет. Эти деньги никто не ищет, никто не идет в суд. Ну мало ли… Что дальше?

Человек пакует легкую дорожную сумку, берет в охапку семью и улетает в страну мечты. Покупает там дом и машину. Здесь много ума не надо.

Если человек глупый, то за пять лет шикарной жизни он тратит свой миллион на шампанское, машины, цацки и вещества. Он не работает, не вкладывает, не развивает себя и свою семью. Когда кончаются деньги, полиция находит его лицом в бассейне. Имущество продают, семья банкротится, Квентин Тарантино снимает об этом черную комедию, Дикаприо получает «Оскар».

Если человек умный, то он эти деньги аккуратно раскладывает в разные финансовые инструменты, открывает бизнес, строит первый в мире электрокар, потом инвестирует в солнечную энергию и аккумуляторы, запускает ракету, строит колонию на Марсе и оставляет после себя культурное и технологическое наследие. Дэнни Бойл снимает об этом биопик, Фассбендер получает «Оскар».

Если человек достаточно умен, чтобы не проесть миллион и сразу сделать все по-умному, то он этот миллион уже зарабатывает сам. Успехов ему в этом. Свой миллион все-таки приятнее, чем чужой.

Выводы

Если деньги пришли по ошибке — они не ваши.

Не снимайте, не переводите и вообще не трогайте эти деньги.

Не переводите деньги обратно — банк их заберет сам.

Если вас просят вернуть деньги — это развод, пишите в службу безопасности.

Если присвоить деньги, у вас их заберут через суд.

Лучше заработать свой миллион, чем присвоить чужой. О миллионе мы еще поговорим. Подпишитесь, чтобы не пропустить.

Деньги Банк Мошенники Длиннопост Текст Обман Развод на деньги Отредактировано Xanet 9 месяцев назад

Источник: https://pikabu.ru/story/esli_vam_zachislili_na_kartu_chuzhie_dengi_6581819

Расторжение трудового договора за хищение по месту работы

Какое возможно наказание за присвоение денег, которые по ошибке были переведены на мою карту?

Опытные работодатели знают, что уволить работника за совершение по месту работы хищения чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения далеко не так просто, как кажется, даже если на руках есть неоспоримые доказательства его вины.

Основная причина в том, что для увольнения необходим вступивший в силу приговор суда или постановление судьи и должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях.

Из статьи вы узнаете, какие ошибки чаще всего допускают работодатели и как их избежать.

За что можно уволить работника

Совершение по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения является безусловным основанием увольнения работника. Согласно указаниям Пленума Верховного Суда РФ в качестве чужого имущества следует расценивать любое имущество, не принадлежащее данному работнику.

Это может быть имущество работодателя, других работников и даже лиц, не являющихся сотрудниками данной организации. Для увольнения по названному основанию важно лишь, чтобы указанные действия были совершены по месту работы (п. 44 постановления от 17.03.

2004 № 2 «О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса Российской Федерации», далее – Постановление Пленума ВС РФ № 2).

Вместе с тем следует учитывать, что перечень деяний, дающих основание для увольнения работника, является исчерпывающим и не подлежит расширительному толкованию. Проиллюстрируем на конкретном примере типичную ошибку работодателя, связанную с квалификацией деяния, совершенного работником.

Судебная практика

Показать

Истица работала в МОУ Усть-Ордынская средняя общеобразовательная школа № 1 имени В.Б. Борсоева в должности главного бухгалтера. Приговором Эхирит-Булагатского районного суда она была осуждена за совершение служебного подлога по ч. 1 ст. 292 Уголовного кодекса РФ (УК РФ). После этого она была уволена в соответствии с подп. «г» п.

6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ, т.е. в связи с совершением по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения, установленных вступившим в законную силу приговором суда или постановлением органа, уполномоченного на применение административных взысканий.

Уволенная работница обратилась с иском в суд о признании приказа об увольнении незаконным и восстановлении на работе с оплатой вынужденного прогула.

Она указала, что не совершала по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, не уничтожала и не повреждала чужое имущество, а приговор суда установил ее вину в совершении служебного подлога.

Рассматривая дело, суд согласился, что ни определением судебной коллегии, ни приговором Эхирит-Булагатского районного суда истица не признавалась виновной в совершении хищения, растраты, умышленного уничтожения или повреждения чужого имущества.

Приговором суда, оставленным без изменения судебной коллегией по уголовным делам Иркутского областного суда, истица признана виновной в совершении служебного подлога из иной личной заинтересованности, которая, как установлено приговором, выразилась в стремлении избежать ответственности за нарушение трудового законодательства, сохранить получаемый заработок за выполнение работы бухгалтера, придать видимость соблюдения трудового законодательства путем предоставления отпуска. Соответственно, ни фактических, ни юридических оснований для увольнения истицы по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ у ответчика не имелось1.

Таким образом, иные противозаконные деяния помимо прямо названных в рассматриваемой норме, пусть даже и совершенные в корыстных целях, не могут являться основанием для увольнения работника. Например, взятка или коммерческий подкуп (так называемые «откаты») хотя и причиняют имущественный ущерб работодателю, но не дают ему возможности уволить работника-правонарушителя.

Хищением по смыслу действующего уголовного законодательства являются составы преступлений, предусмотренных ст. 158 (кража), 159 (мошенничество), 160 (присвоение и растрата), 161 (грабеж), 162 (разбой) УК РФ.

КоАП РФ предусматривает административную ответственность за мелкое хищение чужого имущества путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступлений. Подробнее об этом можно прочитать в ст. 7.27 КоАП РФ.

Кроме названных выше деяний, согласно подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ, основанием увольнения работника является совершение им умышленного уничтожения или повреждения имущества. Уголовная ответственность за данное деяние предусмотрена ст. 167 УК РФ (умышленные уничтожение или повреждение имущества), а административная – ст. 7.17 КоАП РФ (уничтожение или повреждение чужого имущества).

Соответственно, увольнение работника по данному основанию возможно только в том случае, если он привлекается к уголовной или административной ответственности конкретно по названным выше составам.

Документальное основание увольнения

Часто бывает, что работодатель, зафиксировав факт хищения, например, на камеру внутреннего наблюдения, издает приказ об увольнении провинившегося работника. Доказательства ведь неопровержимы.

Однако суд восстановит последнего на работе, поскольку уволить по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст.

81 ТК РФ можно лишь за совершение указанных деяний, установленных вступившим в законную силу приговором суда или постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях.

Читайте статью «Вводим систему видеонаблюдения на предприятии» в журнале № 8’ 2012

Судебная практика

Показать

Истец обратился к ЗАО «Катавский цемент» с иском о признании приказа об увольнении незаконным, восстановлении на работе, взыскании оплаты вынужденного прогула и возмещении морального вреда. Истец был уволен с ЗАО «Катавский цемент» по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст.

81 ТК РФ за совершение по месту работы хищения чужого имущества. Основанием для издания приказа явились служебная записка начальника отдела организации труда и учета персонала, заключение служебного расследования, письменные объяснения четырех работников.

В заключении служебного расследования указано, что хищение двух новых колес было организовано истцом, и потому недопустимо, чтобы он во время расследования уголовного дела продолжал работать руководителем цеха, поскольку может оказать воздействие на свидетелей хищения, а сам факт его нахождения на рабочем месте создаст нездоровую обстановку не только в цехе, но и на предприятии в целом.

Суд, рассматривая дело, указал, что юридически значимым обстоятельством для увольнения работника по рассматриваемому основанию является вступивший в законную силу приговор суда или постановление компетентного органа о наложении административного взыскания. Ни того, ни другого ответчик суду не представил, поэтому увольнение истца было признано незаконным и необоснованным2.

С другой стороны, для увольнения по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ не требуется применения к работнику каких-либо мер уголовной или административной ответственности.

Глава 11 УК РФ содержит перечень обстоятельств, когда лицо, хотя и признанное виновным в совершении уголовного преступления, может быть освобождено от уголовной ответственности.

Например, человек, впервые совершивший преступление небольшой тяжести, может быть освобожден от уголовной ответственности, если после его совершения он добровольно явился с повинной, способствовал раскрытию преступления, возместил причиненный ущерб или иным образом загладил причиненный вред (ст. 75 УК РФ). Кроме того, лицо, впервые совершившее преступление небольшой тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный последнему вред (ст. 76 УК РФ) и т.п.

Другими словами, для увольнения по рассматриваемому основанию достаточно, чтобы компетентным органом был установлен лишь факт совершения хищения, растраты, уничтожения или повреждения имущества, а привлечения к уголовной или административной ответственности не требуется. Поэтому лицо, освобожденное от ответственности, также может быть уволено по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

В то же время если уголовное дело прекращается, например, вследствие истечения сроков привлечения к уголовной ответственности, то факт совершения хищения не может считаться доказанным.

Судебная практика

Показать

Истец обратился в суд с иском к бывшему работодателю о защите трудовых прав. В обоснование заявленных требований он указал, что был уволен в соответствии с подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Основанием для увольнения явилось постановление о прекращении уголовного дела за истечением срока давности привлечения к ответственности.

Вступившего в законную силу приговора суда в отношении истца не было.

Представитель работодателя пояснила, что по факту хищения денежных средств была назначена служебная проверка, по результатам которой была установлена вина истца в хищении денежных средств ответчика, были приняты решения о взыскании с истца причиненного ущерба в судебном порядке и о применении к работнику дисциплинарного взыскания в виде увольнения.

Основанием для увольнения явилось хищение денежных средств.

Уголовное преследование в отношении истца прекращено по нереабилитирующим основаниям – в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, а это возможно лишь в случае согласия лица на такое прекращение, что в свою очередь предполагает добровольное признание себя виновным в совершении преступления.

Рассматривая дело, суд отверг довод ответчика о том, что прекращение уголовного дела по нереабилитирующим основаниям не освобождает работника от ответственности, поскольку для увольнения по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ необходимым условием является наличие вступившего в законную силу приговора, устанавливающего вину работника в совершении преступления.

Суд отметил, что в отсутствие приговора суда, устанавливающего вину лица в хищении имущества, увольнение по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ является незаконным.

Расширительное толкование ответчиком указанной нормы как позволяющей увольнение за хищение на основании постановления органа предварительного расследования о прекращении уголовного преследования является неверным толкованием нормы права3.

Мнение

Показать

Александр Золотовский, частнопрактикующий юрист

Не стоит забывать и о других обязательных документальных основаниях для увольнения. Согласно ст. 193 ТК РФ работодатель обязан затребовать с нечистоплотного сотрудника письменное объяснение до применения дисциплинарного взыскания.

Если объяснения в письменной форме не будет, даже при наличии вступившего в силу приговора суда суд может восстановить «несуна» или вредителя чужого имущества на работе, а также взыскать оплату за время вынужденного прогула и сумму возмещения морального вреда.

Не забудьте также о двух днях, положенных законом на предоставление объяснительной записки от работника.

Некоторые эксперты, говоря о сроках предоставления объяснения, отмечают, что запросить его с работника надо после вступления в силу приговора суда, однако это не совсем верно.

Достаточно будет запросить объяснение с работника после установления факта совершения хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения на предприятии, например, в акте инвентаризации или заключении служебной проверки.

Если же работодатель сомневался в виновности лица, и о том, кто совершил хищение, ему стало доподлинно известно только после вынесения приговора, то требовать объяснение надо после вступления приговора в силу.

Сроки привлечения к дисциплинарной ответственности

При увольнении по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст. 81 ТК РФ необходимо соблюдать правила наложения дисциплинарного взыскания, закрепленные ст. 193 ТК РФ, в том числе и сроки его назначения – один месяц со дня обнаружения проступка (один месяц со дня вступления в законную силу приговора суда).

При этом нужно иметь в виду, что в сроки не включается время производства по уголовному делу.

Отведенный законом для применения такой меры дисциплинарного взыскания месяц исчисляется со дня вступления в законную силу приговора суда либо постановления органа, уполномоченного на применение административных взысканий.

Судебная практика

Показать

Работник обратился в суд с иском к ОАО «МК «Шатура», ссылаясь на то, что в соответствии с приказом работодателя он был уволен с должности водителя погрузчика склада готовой продукции по подп. «г» п. 6 ч. 1 ст.

81 ТК РФ за совершение по месту работы хищения чужого имущества, установленного вступившим в законную силу приговором суда.

Истец попросил восстановить на работе, признать запись в трудовой книжке об увольнении недействительной, взыскать заработную плату за время вынужденного прогула и возместить моральный вред.

Источник: http://www.delo-press.ru/articles.php?n=11383

Положения и условия в онлайн казино 777 Оригинал

Какое возможно наказание за присвоение денег, которые по ошибке были переведены на мою карту?

Онлайн казино > Положения и условия

1.1 Регистрируясь на сайте 777 Оригинал, Вы подтверждаете, что ознакомились с данными Правилами и обязуетесь их выполнять.

1.2 Администрация Казино 777 Оригинал имеет право вносить изменения в Правила без предварительного уведомления Пользователей. В Ваши обязанности входит периодическая проверка правил и условий.

Если Вы не согласны с изменениями, то можете прекратить использование сайта и/или закрыть аккаунт.

Дальнейшее использование любой части сайта после публикации новых условий автоматически будет рассматриваться как согласие и принятие пересмотренных условий Правил, включая любые дополнения, удаления, замены и другие изменения, относящиеся к использованию услуг Казино.

1.3 Регистрируясь на сайте, Вы подтверждаете, что достигли совершеннолетия согласно законов Вашей страны и даете личное согласие на азартную игру.

1.4 Вы обязуетесь указывать в личном профиле достоверные данные. Казино вправе запросить документальное подтверждение личности при необходимости.

1.5 Принимая Правила, Вы осознаете, что Казино может периодически проводить проверки для подтверждения личности, контактной и платежной информации.

1.6 Во время проведения проверки может быть ограничена возможность вывода денежных средств с аккаунта.

1.7 Если какая-либо, предоставленная Вами информация является ложной, неточной или вводящей в заблуждение, то считается, что условия Правил нарушены и Казино имеет право закрыть аккаунт незамедлительно и/или отказать в использовании услуг Веб-сайта в дополнение к любым другим действиям на свое усмотрение.

2.1 Минимально необходимыми данными, которые нужно указать при регистрации аккаунта, являются: номер мобильного телефона или email и валюта аккаунта. Для возможности использования всего спектра услуг, которые предоставляет Казино, необходимо заполнить все поля во вкладке “Мои данные”.

2.2 Для подтверждения подлинности информации, указанной в профиле, Казино имеет право запросить документы, подтверждающие личность, а также применить дополнительные требования.

Если в силу каких-либо причин Вы не можете предоставить документы, подтверждающие личность, Казино оставляет за собой право приостановить действие аккаунта до тех пор, пока получит документы, или окончательно закрыть аккаунт, если документы так и не были предоставлены.

2.3 После регистрации аккаунта нельзя изменить валюту аккаунта, имя, фамилию, псевдоним, дату рождения, контакты и часовой пояс.

2.4 Пользователь обязуется использовать свой аккаунт лично и не имеет права передавать доступ к своему аккаунту третьим лицам.

2.5 Казино считает, что все действия и транзакции, которые происходят в аккаунте, осознанно совершает владелец аккаунта.

2.6 Вы должны использовать свой аккаунт лично и не передавать доступ к своему аккаунту третьим лицам. А так же необходимо хранить свои регистрационные данные в месте, недоступном для третьих лиц. При утере пароля для доступа к аккаунту Вы можете воспользоваться сервисом восстановления пароля.

2.7 Вы обязаны сообщить администрации казино о неправомерном использовании своего аккаунта третьими лицами в кратчайшие сроки любым доступным способом. После Вашего сообщения о неправомерном использовании аккаунта – Казино блокирует аккаунт. За действия, совершенные третьими лицами, до момента блокировки аккаунта Казино ответственности не несет.

2.8 Вы можете иметь в казино только один игровой аккаунт. Создание нескольких аккаунтов на человека, на семью, на дом, на IP адрес, на компьютер или мобильное устройство, на счет в платежной системе или банковскую карту категорически запрещено.

2.9 При уличении Пользователя в нарушении п. 2.

8 данных Правил казино автоматически и бесповоротно блокирует на аккаунтах Пользователя бонусные предложения или блокирует аккаунт(ы) пользователя без возможности восстановления, а также, на свое усмотрение, имеет право закрыть аккаунт Пользователя незамедлительно и/или отказать Пользователю в использовании услуг Веб-сайта. А также, в случае выявления нарушения п.п. 2.8, казино 777 Оригинал оставляет за собой право аннулировать выигрыш.

3. Депозиты и вывод денежных средств

3.1 Минимальная и максимальная сумма депозита ограничивается минимальной и максимально допустимой суммой согласно выбранному методу оплаты. Подробно эти суммы указаны на странице “Методы оплаты”.

3.2 При внесении депозита необходимо в точности следовать указаниям, имеющимся в инструкциях и на странице “Касса”. Игнорирование явных запретов и ограничений, указанных в данном разделе, снимает с казино ответственность за неперечисленные средства.

3.3 При внесении депозита на странице “Касса” нужно указать сумму платежа, способ оплаты и, при желании/доступности, выбрать один из предложенных бонусов. После совершения успешной оплаты сумма депозита будет зачислена на основной баланс (сумма бонуса – на бонусный баланс), на вкладке “История транзакций” будет отображена информация о депозите.

3.4 При внесении депозита до момента уведомления об успешной оплате не нужно кликать кнопки управления браузера, а именно “Обновить” и “Назад”. Это может повлечь за собой сбой в проведении транзакции.

3.5 Вы можете вносить деньги только со своего счета в ЭПС, банковской карты или телефона. В случае выявления фактов нарушения данного условия все выигрыши будут аннулированы, а сумма последнего (выигрышного) депозита будет возвращена на карту/кошелек, с которого вносился депозит.

При этом может быть окончательно и бесповоротно заблокирован аккаунт-нарушитель. Запрещено внесение депозита третьими лицами: друзьями, родственниками или партнерами. Вывод средств возможен только на банковские карты, кошельки и т.п.

, с которых был внесен депозит и которые открыты на имя владельца аккаунта.

3.6 Все входящие и исходящие платежи Казино проводятся через программное обеспечение и счета финансовых партнеров, в связи с этим казино не может гарантировать бессбойного и своевременного проведения платежей.

3.7 При обнаружении доказанных сбоев в работе программного обеспечения казино и его партнеров администрация вправе списать некорректно начисленные средства, а также обязуется возместить все суммы, некорректно списанные либо не зачисленные, на счета пользователей в течение 7 рабочих дней с момента такого сбоя.

3.8 Вывод средств производится только с основного баланса аккаунта. Подать заявку на вывод средств Вы можете на странице “Касса” на вкладке “Вывести”.

3.9 После подачи заявки на вывод средства списываются с основного баланса для проведения транзакции вывода. Вы можете самостоятельно проверить статус заявки на вывод и, при необходимости, отменить ее.

После отмены заявки на вывод средства будут автоматически начислены на основной баланс.

Пожалуйста, ознакомьтесь с Правилами Бонусной политики, если заявка на вывод средств подается при наличии на аккаунте активного бонуса.

3.10 Если Вы обнаружили в своей заявке на вывод неверные реквизиты – необходимо отменить заявку, если она еще не обработана. Вы осознаете, что после обработки заявки на вывод денежные средства будут отправлены на реквизиты, указанные в заявке.

Казино не обязано проверять доступность карт, кошельков в ЭПС и номеров телефонов, на которые Вы производите вывод средств, но в случае неправильно указанных реквизитов постарается посодействовать в возврате средств, если это будет возможно.

3.11 Обработка заявок на вывод средств осуществляются ежедневно.

При правильно оформленных заявках и отсутствии дополнительных требований к Пользователю выплаты осуществляются в течение 24 часов после подачи заявки на вывод.

Сроки поступления средств на счет в ЭПС/банковскую карту Пользователя могут составлять от 1 до 6 рабочих дней и зависят от способа вывода. Более подробно сроки вывода указаны на странице “Методы оплаты”.

3.12 В казино существует четыре статуса заявок на выплату:

  • Ожидает – заявка подана пользователем и ожидает обработки;
  • Оплачен – заявка обработана, средства отправлены на реквизиты Пользователя;
  • Отменен – заявка отменена Пользователем, средства возвращены на Основной баланс аккаунта.
  • Отклонен – заявка отменена казино или платежной системой, средства возвращены на Основной баланс аккаунта.

3.13 Казино выплачивает выигрыш в той валюте и тем платежным методом на те карты/кошельки, с которых был внесен депозит. Исключением являются случаи, когда осуществить такую транзакцию невозможно по техническим причинам или из-за финансовых ограничений. Окончательный выбор метода, сроков и валюты выплаты производится администрацией казино.

3.14 Казино не взимает комиссий при внесении депозита и выводе средств. Комиссии могут взиматься банковскими учреждениями и операторами платежных систем, на что администрация казино повлиять не может.

Исключениями являются случаи, когда оборот средств (сумма ставок) меньше депозита в тройном размере (реверсивный депозит).

В таком случае администрация казино оставляет за собой право взимать комиссию в размере 6-10% от суммы вывода (депозита) для компенсации расходов на проведение платежей.

3.15 После проведения выплаты Вам может быть отправлено уведомление о проведенной транзакции.

3.16 Вы полностью осознаете и принимаете тот факт, что игровой счет не является банковским счетом. Следовательно, по отношению к нему не действуют методы страхования, пополнения, гарантии и прочие способы защиты системой страхования вкладов и прочими системами страхования. На денежные средства на основном счету не начисляются проценты.

3.17 При подаче заявки на вывод средств, казино оставляет за собой право провести верификацию аккаунта для исключения нарушений Правил. Для этого Вам необходимо загрузить документ, удостоверяющий личность, и/или другие требуемые документы в свой профиль.

3.18 При создании заявки на вывод средств по бездепозитному бонусу администрация оставляет за собой право верифицировать пользователя посредством телефонного звонка на номер, указанный в аккаунте. В случае невозможности связаться с пользователем по телефону, указанному в аккаунте, заявка на вывод будет отклонена и аккаунт пользователя будет заблокирован.

4.1VIP-программа

4.1.1 VIP-программа – составляющая программы лояльности, которая распространяется на всех пользователей казино с момента размещения первой ставки с основного баланса.

4.1.2 В казино 777 Originals существует 14 статусов. Ниже перечислены статусы и количество CP (Поощрительные очки – Complimentary points, далее “CP”), необходимых для получения статуса.

  • Новичок – 0 СР;
  • Любитель – 100 СР
  • Опытный – 500 СР;
  • Фартовый – 1000 СР;
  • Специалист – 5000 СР;
  • Мастер – 10000 СР;
  • Эксперт – 20000 СР;
  • Профи – 40000 СР;
  • Гуру – 75000 СР;
  • Чемпион – 100000 СР;
  • VIP Bronze – 150000 СР;
  • VIP Silver – 200000 СР;
  • VIP Gold – 300000 СР;
  • VIP Platinum – 500000 СР.

4.1.3 Присвоение нового статуса происходит автоматически сразу после накопления необходимого количества CP.

4.1.4 Полученный статус сохраняется и не зависит от дальнейшей игровой активности и не может быть понижен.

4.1.5 Пользователи с VIP-статусом имеют привилегии, описанные в разделе VIP.

4.1.6 Все со статусом Фартовый и выше получают Cashback (возврат) от проигранных за предыдущий месяц средств.

4.1.7 Расчет и начисление возврата от проигранных за предыдущий месяц средств производится ежемесячно 1 числа по формуле:

(∑BET-∑WIN-∑Бонусов)×X%

где: ∑BET – сумма всех ставок, совершенных за предыдущий месяц с Основного и Бонусного балансов; ∑WIN – сумма всех выигрышей, полученных за предыдущий месяц с Основного и Бонусного балансов; ∑Бонусов – сумма бонусов, которая была зачислена на бонусный баланс в казино 777 Originals за предыдущий месяц. К примеру, Вы взяли бонус На первый депозит 100% внеся депозит 1000 рублей, тогда сумма бонуса составит 1000 рублей;

X – процент возврата, приведен для каждого статуса в таблице п. 4.1.9.

4.1.8 После зачисления возврата в любой момент в течение текущего месяца Вы можете им воспользоваться, т.е. получить начисленный Cashback на бонусный баланс.

Например: пользователь со статусом VIP Bronze в марте 2017 года совершил ставок на общую сумму 40000 рублей, выигрышей получил на общую сумму 25000 рублей, а сумма активированных бонусов составила 1000 рублей, тогда Cashback за март 2017 года составит: (40000-25000-1000)×8% = 1120. Пользователь сможет воспользоваться им в течение апреля 2017 года.

4.1.9 Cashback подлежит отыгрышу с вейджером, указанным в таблице ниже.

Статус Х,% Вейджер
Новичокне начисляетсяне начисляется
Любительне начисляетсяне начисляется
Опытныйне начисляетсяне начисляется
Фартовый110
Специалист210
Мастер39
Эксперт49
Профи58
Гуру68
Чемпион77
VIP Bronze87
VIP Silver96
VIP Gold106
VIP Platinum115

4.1.10 В случае, когда ∑WIN+∑Бонусов больше ∑BET, начисление Cashback не производится.

Источник: https://777originals.com/agreement/

Женщину заставили вернуть переведенные на ее карту по ошибке 50 тыс. с процентами

Какое возможно наказание за присвоение денег, которые по ошибке были переведены на мою карту?

Адвокаты объяснили, почему человека могут обязать вернуть большую сумму, чем ему перечислили на счет. Они также рассказали, что делать человеку, который случайно перевел деньги незнакомцу или на счет организации

Житель Екатеринбурга Владимир Петров перевел через «Сбербанк-онлайн» на чужую карту 50 тыс. руб. Затем он обратился в банк, сообщил об ошибке и попросил предоставить информацию о получателе. Однако ему отказали, сославшись на банковскую тайну. 

После этого Петров обратился в суд. В итоге с владельца счета банковской карты Яны Савиной были взысканы сумма перевода – 50 тыс. руб., проценты за пользование чужими денежными средствами – 7856 руб. и 1935 руб. судебных расходов.

Затем уже женщина обратилась в суд. Она сообщила, что ранее перечислила Петрову 113 тыс. руб. Переведенные на ее счет деньги, по мнению Савиной, являлись возвратом долга. Однако она не смогла доказать это, и суд оставил без изменения1 ранее вынесенное судебное решение.

Адвокат МКА «Железников и партнеры» Вячеслав Голенев рассказал, почему суды вынесли такие решения.

Если человек перечислил другому деньги на карту и при этом не указал назначение платежа, полученные денежные средства суд посчитает неосновательным обогащением и обяжет получателя их вернуть.

Причем на сумму платежа могут быть начислены проценты за время их пользования по ключевой ставке ЦБ РФ. Они называются процентами за пользование чужими денежными средствами.

В таких случаях суды ссылаются на Гражданский кодекс.

В Кодексе сказано: если человек приобрел имущество за счет другого, но это не предусмотрено законом и они не заключали сделку, такое приобретение является неосновательным обогащением. Имущество и извлеченные из него доходы должны быть возвращены (п. 1 ст. 1102, п. 1 ст. 1107 ГК РФ).

Суд обязал Яну Савину вернуть деньги, поскольку было доказано, что средства переведены ей на карту, но Владимир Петров этого не желал. Законом такой перевод не предусмотрен и не было доказано, что они заключали сделку. 

Яне Савиной не удалось доказать, что платеж – это возврат займа. И вот почему.

Любой платеж проходит в банке «юридическую идентификацию», т.е. его относят к конкретному виду и расшифровывают его назначение. Для этого в платежном поручении существует соответствующая графа.

И даже при совершении онлайн-платежа формируется «платежка», которая хранится в электронном виде в банке.

Ее можно получить в офисе банка в виде заверенной копии – только такой документ имеет силу доказательства в суде.

Именно поэтому неуказание назначения платежа при переводе денег – фактор существенного риска. В течение трех лет с момента перевода денежных средств получатель может «получить» от отправителя «непонятных» денег еще и иск об их взыскании.

При этом «платежка», в которой не указаны вид платежа и его назначение, не позволит суду определить, за что были перечислены деньги. И если отправитель настаивает, что перевел их, например, по ошибке, то суд согласится с ним.

Ведь одного лишь «честного слова» получателя о том, что это возврат ранее выданного им займа, недостаточно. В этом случае суд деньги взыщет, расценив их как неосновательное обогащение.

Да, дело обстояло так: физические лица переводили друг другу денежные средства в надежде на возврат их с большим процентом – классическая «схема Понци». В начале 2013 г. пирамида рухнула, и «горе-вкладчики» пошли с исками к «главам ячеек», которым они перечисляли деньги. Суды удовлетворяли их иски как раз со ссылкой на нормы о неосновательном обогащении.

«Десятники» (в их ячейке состояло 10 «вкладчиков»), «сотники» (в ячейке – 100 вкладчиков) и «тысячники» (в ячейке – 1000 вкладчиков) говорили о том, что переведенные им деньги – это «дарение», «договор вклада», «благотворительность». Но суды во внимание их слова не принимали и указывали на отсутствие правового основания для удержания денежных средств.

Чтобы доказать, что перечисленные деньги – это возврат займа, нужно представить документы, свидетельствующие об этом: расписка, платежное поручение с указанным в нем назначением платежа, переписка сторон.

Чтобы такие доказательства оказались в наличии, достаточно попросить заемщика при совершении платежа указать его назначение – возврат займа. Если он этого не делает, то лучше написать ему письмо.

В нем следует написать, что деньги приняты в счет погашения ранее выданного займа, и сослаться на договор или расписку о выдаче денег в долг. Письмо нужно направить заемщику Почтой России. В данном случае вид почтового отправления – ценное письмо. Это будет значить, что его содержимое имеет определенную ценность.

В письмо нужно вложить опись. В ней указываются перечень документов и их стоимость, которую отправитель имеет право требовать в случае утери корреспонденции.

Адвокат Адвокатской палаты г. Москвы Василий Ваюкин рассказал, как действовать человеку, который перевел деньги, но понял, что делать это было не нужно.

1. Первое, что нужно сделать, – это получить в банке справку о проведенном платеже. Там же напишите заявление о возврате денежных средств, чтобы показать отсутствие намерения переводить их.

Эти действия позволят не тратить времени на звонки и переводы по линии. Кроме того, если вы сделаете это сразу, то, возможно, обнаружите, что платеж еще не совершен.

Так можно избежать проблем с обращением к «ошибочному» получателю.

2. Затем необходимо написать заявление на имя того, которому вы перевели денежные средства. В нем следует указать, что этот платеж ошибочный.

Если деньги были перечислены организации, то при переводе указывались ее наименование и ИНН. В интернете вы найдете координаты для обращения.

Если это физическое лицо, то у вас должны быть имя, отчество и номер телефона. Информацию о владельце карты банк предоставлять вам не обязан. То есть тут уже возникают сложности.

Более резонным будет сразу обратиться в суд, пропустив этап направления заявления лицу об ошибочном перечислении денег. Связано это с тем, что если у вас есть подтверждение платежа и при этом вы не заключали договор с получателем, то в суде заявление удовлетворят.

Суд самостоятельно найдет ответчика (получателя), а вы взыщете с него расходы за обращение в суд.  

3. Следующий этап – обращение в суд.

Отметим, что последовательность действий расписана именно с позиции юридической. Никто не запрещает звонить в банк и пытаться решить вопрос в добровольном порядке. Однако вам могут отказать, а звонки только затянут время на законный возврат денег.

Итак, срок на обращение в суд – три года с момента, когда истец, т.е. тот, кто обращается в суд, узнал о нарушении своего права.

В суд нужно будет подать исковое заявление. О том, каким оно должно быть по форме и содержанию, можно узнать из ст. 131 Гражданско-процессуального кодекса. Вам необходимо будет определиться, в какой суд подать заявление. Этот вопрос связан с местом жительства ответчика или местом нахождения организации, на счет которой вы перевели деньги.

Если вы совершили платеж случайно и организация вам известна, на ее счет вы периодически переводите деньги, например это Мосэнергосбыт, то иск подаете по месту ее нахождения. Укажите, когда, какую сумму перевели и реквизиты своего счета, и приложите подтверждение перевода. Тут же указываете сумму неосновательного обогащения и сумму процентов за пользование чужими денежными средствами.

Ситуация может осложниться тем, что у вас есть шаблон и вы платите по действующему договору, а значит, организация может воспринять ваш платеж как обоснованный. Тогда, если у вас не было задолженности, можно собрать документы, подтверждающие оплату в той периодичности, которая предусмотрена договором. Следует показать, что данная сумма не имеет отношения к указанным платежам.

Если же договор с организацией заключен и вы должны были перевести денежные средства, то тут ситуация в корне меняется, и не в вашу сторону. Возможность отстоять ошибочность платежа появляется только в том случае, если вы уплатили намного больше.

Если вам неизвестны Ф.И.О. человека, можно обратиться в суд по своему месту жительства. Если неизвестен адрес того, которому переведены денежные средства, можно обратиться в суд по месту нахождения банка получателя.

Такие ситуации распространены в настоящее время: человек, увидев на просторах интернета красиво разрекламированный товар, тут же переводит деньги на указанный счет, а потом задумывается о том, что надо было хотя бы почитать отзывы.

Приходится возвращать деньги через суд.

1 Апелляционное определение Судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 10 января 2019 г. по делу № 33-415/2019.

Источник: https://www.advgazeta.ru/ag-expert/news/zhenshchinu-zastavili-vernut-perevedennye-na-ee-kartu-po-oshibke-50-tys-s-protsentami/

Халявные деньги

Какое возможно наказание за присвоение денег, которые по ошибке были переведены на мою карту?

Максим Ильяхов

бывший главред Т—Ж

Вчера группе клиентов Тинькофф Банка пришли смс-сообщения о зачислении неожиданных сумм на их счета.

Это произошло из-за технического сбоя. Вот так наш технический отдел выглядел вчера:

Не смотрите, что все спокойно сидят за компьютерами. Внутри мы очень волнуемся

Мы быстро устранили сбой, все операции удалось отменить в течение часа, но были и такие клиенты, кто успел эти деньги снять, перевести и перепрятать. Эта статья для тех, кому в жизни суждено испытать это незабываемое чувство мгновенного богатства.

Главное, чему нас должны были научить фильмы Гая Ричи — если вам вручают чужой чемодан с деньгами, лучше сразу его вернуть. Ничего хорошего этот чемодан не принесет.

С банком то же самое. Деньги, которые вы получили по ошибке, не ваши. Банк обязательно их заберет. Если вы попытаетесь их присвоить, вы автоматически становитесь по ту сторону баррикад от банка.

Если деньги вам зачислил не банк, а другой человек по ошибке, это тоже не ваши деньги. Допустим, кто-то делал перевод с карты на карту и случайно указал ваш номер карты. Операция законная. Но отправитель будет вас искать, чтобы вернуть деньги. Нет ни одной причины, по которой вы не должны их вернуть.

Если банк по ошибке зачислил вам деньги, он сам их и заберет. Вам не нужно оформлять переводы, заходить в интернет-банк, подтверждать платежи кодами из смс и вообще что-либо делать с этими деньгами. Считайте, что их у вас просто нет. Они пропадут сами.

Единственный случай, когда вы можете что-то сделать — это когда деньги поступили не от банка, а межбанковским переводом или с другой карты. Это значит, что деньги вам отправил не банк, а другой человек.

Возможно, он ошибся реквизитами или банк неправильно обработал платеж. В этом случае позвоните в службу поддержки банка и попросите перепроверить операцию.

Больше ничего делать не нужно — пусть разбирается банк.

Ошибочные платежи — не ваша проблема

Есть такая схема развода:

  1. Жертва получает смс с текстом «Ваш баланс пополнен. Сумма: 2000 Р». Сообщение — фальшивка, никаких денег жертве на самом деле не поступило.
  2. Следом звонок или смс: «Ой, извините, я тут по ошибке указал ваш номер, а хотел перевести деньги своей больной бабушке. Переведите, пожалуйста, обратно, вот реквизиты» или «Я сейчас отменю операцию, скажите мне код из смс».
  3. Жертва делает перевод или говорит код. Мошенник получает 2000 Р.

Когда жертва понимает, что ее развели, она сначала злится и психует, а потому думает «Ну ладно, две тысячи — не такие большие деньги, чтобы портить себе жизнь» — и ничего не делает.

Мошенник проводит десять таких разводов в день и за неделю зарабатывает больше, чем его жертвы получают в месяц. А потом находится один принципиальный параноик, и мошенник садится в тюрьму.

Поэтому если вы получили подозрительную смс с пополнением, а следом кто-то пытается вернуть деньги, уходите в отказку: «Отмените операцию через ваш банк, они это могут». Если есть лишние пять минут, напишите в службу безопасности банка.

Просят вернуть деньги — шлите в банк

Если человек получил деньги по ошибке и тут же их пустил в дело, то он присвоил чужие деньги. Это незаконно и не по-людски. Что происходит дальше:

  1. Банк звонит человеку и вежливо просит вернуть деньги.
  2. Если человек отказывается, банк обращается в суд. Запускается гражданский процесс о незаконном удержании денег.
  3. С вероятностью 99% судья решает дело в пользу банка. Человек должен вернуть деньги, заплатить судебные издержки и, возможно, компенсировать убыток банка. Выкрутиться из этого дела не получится.

Отдельно банк может запустить уголовный процесс. Юристы банка могут обвинить человека по любой статье уголовного кодекса и должны будут доказать свое обвинение суду. Если, например, банк докажет вину человека по ст. 159 «Мошенничество» или ст. 160 «Присвоение и растрата», то это еще 120 тысяч сверху или 2 года тюрьмы.

Юристы банка могут не доказать вину, или адвокат составит хорошую защиту. Тогда дело будет решено в пользу человека, а судебные издержки понесет банк.

Если присвоить ошибочно зачисленные деньги банка, то их обязательно придется вернуть, и скорее всего — еще и доплатить. Сложно представить ситуацию, когда игра стоит свеч.

Не вернул по-хорошему — пригласят в суд

Допустим, некий счастливчик получили миллион долларов на счет. Эти деньги никто не ищет, никто не идет в суд. Ну мало ли… Что дальше?

Человек пакует легкую дорожную сумку, берет в охапку семью и улетает в страну мечты. Покупает там дом и машину. Здесь много ума не надо.

Если человек глупый, то за пять лет шикарной жизни он тратит свой миллион на шампанское, машины, цацки и вещества. Он не работает, не вкладывает, не развивает себя и свою семью. Когда кончаются деньги, полиция находит его лицом в бассейне. Имущество продают, семья банкротится, Квентин Тарантино снимает об этом черную комедию, Дикаприо получает «Оскар».

Если человек умный, то он эти деньги аккуратно раскладывает в разные финансовые инструменты, открывает бизнес, строит первый в мире электрокар, потом инвестирует в солнечную энергию и аккумуляторы, запускает ракету, строит колонию на Марсе и оставляет после себя культурное и технологическое наследие. Дэнни Бойл снимает об этом биопик, Фассбендер получает «Оскар».

Если человек достаточно умен, чтобы не проесть миллион и сразу сделать все по-умному, то он этот миллион уже зарабатывает сам. Успехов ему в этом. Свой миллион все-таки приятнее, чем чужой.

  1. Если деньги пришли по ошибке — они не ваши.
  2. Не снимайте, не переводите и вообще не трогайте эти деньги.
  3. Не переводите деньги обратно — банк их заберет сам.
  4. Если вас просят вернуть деньги — это развод, пишите в службу безопасности.
  5. Если присвоить деньги, у вас их заберут через суд.
  6. Лучше заработать свой миллион, чем присвоить чужой. О миллионе мы еще поговорим. Подпишитесь, чтобы не пропустить.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/snatch/

Глав-книга
Добавить комментарий